SEPA XML Nachrichtenformat - SEPA Lastschrift

SEPA Direct Debit R-Transaktion Reversal - SDD PACS.007

SEPA PACS.007 - Grundstruktur SEPA File Header Bank an Bundesbank

Die SEPA PACS.007 Nachricht wird verwendet, um einen Lastschriftretourenauftrag zwischen Banken zu transportieren, direkt oder via zwischengeschaltetes Kreditinstitut. Die SEPA PACS.007 Nachricht berücksichtigt nur einzelne Retourenaufträge.

SEPA PACS.007 - Grundstruktur SEPA File Header Bundesbank an Bank

Ein eingehenden SEPA Interbank Direct Debit Reversal (SEPA PACS.007 Nachricht erhält der SEPA Teilnehmer vom SEPA Clearer (Deutsche Bundesbank), um einen Interbanken Reversalauftrag (Storno) für eine von der ersten Inkassostelle gesandte SEPA Lastschrift zur Zahlstelle zu leiten, direkt oder via zwischengeschaltetes Kreditinstitut.

Die SEPA PACS.007 Datei hat folgenden Aufbau:

1 SEPA File Header

1 Group Header

n Direct Debit Return Transaction Information

Für die Zahlungsverkehrstransaktionen SEPA PACS.007 muss eine maschinelle Verbindung zur Originalnachricht hergestellt werden können, denn seitens der Bank des Lastschrifteinreichers müssen die Bestandteile der Nachricht (FileHeader, GroupHeader und Transaktionen) anhand der von der Deutsche Bundesbank vergebenen aktuellen gültigen technischen Spezifikation sowie anhand von weiteren spezifischen Vorgaben (z.B. Doppeleinreichungskontrolle) geprüft werden.

Beispiel SEPA SDD Reversal

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<
SCLSDD:BBKSDFBLKDIRDEB XMLNS:SCLSDD="URN:BBKSDF:XSD:BBKSDFBLKDIRDEB" XMLNS:XSI="HTTP://WWW.W3.ORG/2001/XMLSCHEMA-INSTANCE" XSI:SCHEMALOCATION="URN:BBKSDF:XSD:BBKSDFBLKDIRDEB BBKSDFBLKDIRDEB.XSD">

<SCLSDD:SNDGINST>MARKDEFF</SCLSDD:SNDGINST>

<SCLSDD:RCVGINST>AAAADEBBXXX</SCLSDD:RCVGINST>

<SCLSDD:SRVCID>COR</SCLSDD:SRVCID>

<SCLSDD:TSTCODE>P</SCLSDD:TSTCODE>

<SCLSDD:FTYPE>SDF</SCLSDD:FTYPE>

<SCLSDD:FILEREF>JJJJMMTT0000000001</SCLSDD:FILEREF>

<SCLSDD:ROUTINGIND>ALL</SCLSDD:ROUTINGIND>

<SCLSDD:FILEBUSDT>JJJJ-MM-TT</SCLSDD:FILEBUSDT>

<SCLSDD:FILECYCLENO>06</SCLSDD:FILECYCLENO>

<SCLSDD:FITOFIPMTRVSL XMLNS="URN:ISO:STD:ISO:20022:TECH:XSD:SDD:PACS.007.001.02">

 

</SCLSDD:FITOFIPMTRVSL>

</SCLSDD:BBKSDFBLKDIRDEB>

Beispiele aus der Praxis

Struktur SEPA PACS.007 - SEPA SDD Reversal Bundesbank an Bank

  <?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>

<SCLSDD:BBkSDFBlkDirDeb xmlns:SCLSDD="urn:BBkSDF:xsd:BBkSDFBlkDirDeb" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance" xsi:schemaLocation="urn:BBkSDF:xsd:BBkSDFBlkDirDeb BBkSDFBlkDirDeb.xsd">

<SCLSDD:SndgInst>MARKDEFF</SCLSDD:SndgInst>

<SCLSDD:RcvgInst>AAAADEBBXXX</SCLSDD:RcvgInst>

<SCLSDD:SrvcId>COR</SCLSDD:SrvcId>

<SCLSDD:TstCode>P</SCLSDD:TstCode>

<SCLSDD:FType>SDF</SCLSDD:FType>

<SCLSDD:FileRef> JJJJMMTT0000000001</SCLSDD:FileRef>

<SCLSDD:RoutingInd>ALL</SCLSDD:RoutingInd>

<SCLSDD:FileBusDt> JJJJ-MM-TT </SCLSDD:FileBusDt>

<SCLSDD:FileCycleNo>06</SCLSDD:FileCycleNo>

<SCLSDD:FIToFIPmtRvsl xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:sdd:pacs.007.001.02">

 

<GrpHdr>

  <MsgId>123456XXXXJJMMTT0000000000000000001</MsgId>

  <CreDtTm>JJJJ-MM-TTT00:00:00</CreDtTm>

  <NbOfTxs>1</NbOfTxs>

  <GrpRvsl>false</GrpRvsl>

  <TtlRvsdIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">12.50</TtlRvsdIntrBkSttlmAmt>

  <IntrBkSttlmDt>JJJJ-MM-TT</IntrBkSttlmDt>

  <SttlmInf>

    <SttlmMtd>CLRG</SttlmMtd>

    <ClrSys><Prtry>SCL</Prtry></ClrSys>

  </SttlmInf>

  <InstdAgt>

    <FinInstnId><BIC>AAAADEBBXXX</BIC></FinInstnId>

  </InstdAgt>

</GrpHdr>

 

<OrgnlGrpInf>

  <OrgnlMsgId>NNNNJJMMTT0000000000000000000000001</OrgnlMsgId>

  <OrgnlMsgNmId>pacs.003</OrgnlMsgNmId>

</OrgnlGrpInf>

 

<TxInf>

  <RvslId>EEEEDDJJMMTT222222TDE2DE22222222222</RvslId>

  <OrgnlEndToEndId>RECHNUNG 4711</OrgnlEndToEndId>

  <OrgnlTxId>DDDDDJJMMTT0000DE2DE00000002</OrgnlTxId>

  <OrgnlIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">12.50</OrgnlIntrBkSttlmAmt>

  <RvsdIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">12.50</RvsdIntrBkSttlmAmt>

  <ChrgBr>SLEV</ChrgBr>

  <InstgAgt>

    <FinInstnId><BIC>WWWWDEFF</BIC></FinInstnId>

  </InstgAgt>

  <RvslRsnInf>

    <Orgtr>

      <Id><OrgId><BICOrBEI>WWWWDEFF123</BICOrBEI></OrgId</Id>

    </Orgtr>
    <Rsn><Cd>AM05</Cd></Rsn>

  </RvslRsnInf>

 

  <OrgnlTxRef>

    <IntrBkSttlmDt>JJJJ-MM-TT</IntrBkSttlmDt>

    <ReqdColltnDt>JJJJ-MM-TT</ReqdColltnDt>

    <CdtrSchmeId>

      <Id>

        <PrvtId>

          <Othr>

            <Id>DE99AB000000077777</Id>

            <SchmeNm><Prtry>SEPA</Prtry></SchmeNm>

          </Othr>

        </PrvtId>

      </Id>

    </CdtrSchmeId>

 

    <PmtTpInf>

      <SvcLvl><Cd>SEPA</Cd></SvcLvl>

      <LclInstrm><Cd>COR1</Cd></LclInstrm>

      <SeqTp>RCUR</SeqTp>

    </PmtTpInf>

 

    <MndtRltdInf>

      <MndtId>ABCD00001234567</MndtId>

      <DtOfSgntr>JJJJ-MM-TT</DtOfSgntr>

      <AmdmntInd>false</AmdmntInd>

    </MndtRltdInf>

 

    <RmtInf>

      <Ustrd>SEPA TEST SEPA STRUKTUR SEPA PACS.007 SEPA SDD</Ustrd>

    </RmtInf>

    <UltmtDbtr><Nm>Name originaerer SEPA Debtor</Nm></UltmtDbtr>

 

    <Dbtr>

      <Nm>Name SEPA Debtor</Nm>

      <PstlAdr>

        <Ctry>DE</Ctry>

        <AdrLine>Landstrasse 123</AdrLine>

        <AdrLine>00000 Ueberall</AdrLine>

      </PstlAdr>

    </Dbtr>

 

    <DbtrAcct>

      <Id><IBAN>DE447777777666666666</IBAN></Id>

    </DbtrAcct>

 

    <DbtrAgt>

      <FinInstnId><BIC>AAAADEBBXXX</BIC></FinInstnId>

    </DbtrAgt>

 

    <CdtrAgt>

      <FinInstnId><BIC>WWWWDEFF123</BIC></FinInstnId>

    </CdtrAgt>

 

    <Cdtr>

      <Nm>Name SEPA Creditor</Nm>

      <PstlAdr>

        <Ctry>DE</Ctry>

        <AdrLine>Feldstrasse 1 -97</AdrLine>

        <AdrLine>Felderstadt</AdrLine>

      </PstlAdr>

    </Cdtr>

 

    <CdtrAcct>

      <Id><IBAN>DE99555555558888888888</IBAN></Id>

    </CdtrAcct>

 

  </OrgnlTxRef>

</TxInf>

 

</SCLSDD:FIToFIPmtRvsl>

</SCLSDD:BBkSDFBlkDirDeb>

Struktur SEPA PACS.007 - SEPA SDD Reversal im DTI Format

SEPA Informationen für SEPA Lastschrift Rückgabe - SEPA Reversal (SEPA PACS.007) im DTA basierten Kontoauszugsformat (DTI Service):

SEPA Beratung SEPA Experte SEPA Berater Profil SEPA Freiberufler SEPA Freelancer SEPA Spezialist SEPA Unternehmensberatung SEPA Informationsquelle SEPA News SEPA Nachrichten Zahlungsverkehr SEPA Wiki

Ebene

Message Item

<XML Tag>

Bemerkung

1

GroupHeader

<GrpHdr>

 

2

Message Identification

<MsgId>

Maximal 35 Zeichen

2

Creation Date Time

<CreDtTm>

ISO Date Time

2

Number Of Transactions

<NbOfTxs>

Maximal 35 Zeichen (nummerisch)

2

Group Reversal

<GrpRvsl>

True False Indicator

2

Total Reversed Interbank Settlement Amount

<TtlRvsdIntrBkSttlmAmt>

 

2

Interbank Settlement Date

<IntrBkSttlmDt>

ISO Date

2

Settlement

Information

<SttlmInf>

 

3

Settlement Method

<SttlmMtd>

 

3

Settlement Account

<SttlmAcct>

 

3

Clearing System

<ClrSys>

 

2

Instructing Agent

<InstgAgt>

 

2

Instructed Agent

<InstdAgt>

 

1

Original Group Information

<OrgnlGrpInf>

 

2

Original Message Identification

<OrgnlMsgId>

Maximal 35 Zeichen

2

Original Message Name Identification

<OrgnlMsgNmId>

Benötigt für Erkennung, ob SCT oder SDD Rückläufer. Wenn DTA Feld C7a = 09, dann SDD

2

Reversal Reason Information

<RvslRsnInf>

 

3

Originator

<Orgtr>

 

3

Reason

<Rsn>

Zugelassene  R-Codes: AM05/ MS02 bzw. MS03

4

Code

<Cd>

Erweiterungsteil Typ 02: SWVZ + STORNO LASTSCHRIFT + Klartext Rückgabegrund

 

Feld C7a = 51 (Gutschrift)
Feld C7b = SEPA Textschlüssel

 907 (bei AM05) bzw.

 914 (bei MS02, MS03)

 

Ebene

Message Item

<XML Tag>

Bemerkung

1

Transaction

Information

<TxInf>

 

2

Reversal

Identification

<RvslId>

Maximal 35 Zeichen

2

Original Instruction Identification

<OrgnlInstrId>

Maximal 35 Zeichen

2

Original End To End Identification

<OrgnlEndToEndId>

Erweiterungsteil Typ 02:

EREF+ [End to End Referenz, maximal 35 Zeichen]

2

Original Transaction Identification

<OrgnlTxId>

Maximal 35 Zeichen

2

Original Interbank Settlement Amount

<OrgnlIntrBkSttlmAmt>

 

2

Reversed Interbank Settlement Amount

<RvsdIntrBkSttlmAmt>

Muss identisch sein mit Original Interbank Settlement Amount [Feld C12]

2

Charge Bearer

<ChrgBr>

Konstante SLEV

2

Charges Information

<ChrgsInf>

 

3

Amount

<Amt>

Erweiterungsteil Typ 02:

COAM+ [sofern vorhanden, ein zwischen den Banken bilateral vereinbartes Entgelt der Zahlstelle]

3

Party

<Pty>

 

4

Financial Institution Identification

<FinInstnId>

 

5

BIC

<BIC>

 

2

Instructing Agent

<InstgAgt>

 

2

Instructed Agent

<InstdAgt>

 

2

Reversal Reason Information

<RvslRsnInf>

 

3

Originator

<Orgtr>

 

3

Reason

<Rsn>

Zugelassene  R-Codes: AM05/ MS02 bzw. MS03

4

Code

<Cd>

Erweiterungsteil Typ 02: SWVZ + STORNO LASTSCHRIFT + Klartext Rückgabegrund

 

Feld C7a = 51 (Gutschrift)

Feld C7b = SEPA Textschlüssel

 907 (bei AM05) bzw.

 914 (bei MS02, MS03)

2

Original Transaction Reference

<OrgnlTxRef>

 

3

Interbank Settlement Date

<IntrBkSttlmDt>

ISO Date

3

Requested Collection Date

<ReqdColltnDt>

ISO Date

3

Creditor Scheme Identification

<CdtrSchmeId>

 

4

Identification

<Id>

 

5

Private Identification

<PrvtId>

 

6

Other

<Othr>

 

7

Identification

<Id>

Erweiterungsteil Typ 02:

CRED+ [Creditor Identifier, maximal 35 Zeichen]

7

Scheme Name

<SchemeNm>

Konstante SEPA

3

Settlement

Information

<SttlmInf>

 

3

Payment Type Information

<PmtTpInf>

 

4

Service Level

<SvcLvl>

 

5

Code

<Cd>

Konstante SEPA, wenn C6 an Stelle 1 mit 9 befüllt

4

Sequence Type

<SeqTp>

 

3

Mandate Related Information

<MndtRltdInf>

 

4

Mandate Identification

<MndtId>

Erweiterungsteil Typ 02

MREF+ [Mandate Identification, maximal 35 Zeichen]

4

Date Of Signature

<DtOfSgntr>

ISO Date

4

Amendment Indicator

<AmdmntInd>

Konstante TRUE oder FALSE

4

Amendment Information Details

<AmdmntInfDtls>

 

4

Electronic Signature

<ElctrncSgntr>

Maximal 1025 Zeichen

3

Remittance Information

<RmtInf>

Ursprünglicher Verwendungszweck wird nicht konvertiert. Feld SVWZ+ enthält Hinweis mit maximal 140 Zeichen auf stornierte Lastschrift. Zuordnung Reversal anhand Erweiterungsteil CRED+, MREF+ und EREF+ möglich. Von der Einreicherbank ggf. vereinnahmtes Entgelt wird mit angewiesen

4

Unstructured

<Ustrd>

4

Structured

<Strd>

3

Ultimate Debtor

<UltmtDbtr>

 

4

Name

<Nm>

Optional

Erweiterungsteil Typ 02:

ABWE+[Name abweichender Zahlungspflichtiger der Originallastschrift]

3

Debtor

<Dbtr>

Zahlungspflichtiger der Originallastschrift

4

Name

<Nm>

1 Erweiterungsteil Typ 01:

[Name Empfänger Reversal, maximal 70 Zeichen, Feld C14]

4

Postal Address

<PstlAdr>

 

5

Country

<Ctry>

Länder Code

5

Address Line

<AdrLine>

Name und Adresse,

maximal 70 Zeichen

4

Identification

<Id>

 

3

Debtor Account

<DbtrAcct>

Konto Zahlungspflichtiger der Originalnachricht

3

Identification

<Id>

 

4

IBAN

<IBAN>

Feld C4 (Bankleitzahl) und Feld C5 (Kontonummer) aus DE IBAN

3

Debtor Agent

<DbtrAgt>

 

4

Financial Institution Identification

<FinInstnId>

 

5

BIC

<BIC>

BIC des Zahlungsempfängers

3

Creditor Agent

<CdtrAgt>

 

4

Financial Institution Identification

<FinInstnId>

 

5

BIC

<BIC>

Erweiterungsteil Typ 02:

BIC+ [BIC der Bank des Einreichers der Originallastschrift]

3

Creditor

<Cdtr>

Einreicher der Originallastschrift

4

Name

<Nm>

ggf. 1 Erweiterungsteil Typ 03:
[Name mit maximal 70 Zeichen, Feld C15]

4

Postal Address

<PstlAdr>

 

5

Country

<Ctry>

Länder Code

5

Address Line

<AdrLine>

Name und Adresse,

maximal 70 Zeichen

4

Identification

<Id>

 

3

Creditor Account

<CdtrAcct>

Konto ursprünglicher Lastschrifteinreicher

3

Identification

<Id>

 

4

IBAN

<IBAN>

ggf. 1 Erweiterungsteil Typ 02:

IBAN+[DE IBAN des ursprünglichen Begünstigten;

C11: Kontonummer aus IBAN

C10: BLZ aus IBAN]

 

Wird die IBAN nicht aufgesplittert, so wird C10 mit 99999999 und C11 mit 9999999999 belegt

3

Ultimate Creditor

<UltmtCdtr>

Abweichender Zahlungsempfänger der Originallastschrift

4

Name

<Nm>

Optional

Erweiterungsteil Typ 02:

ABWA+ [Name des Ultimate Debtor, maximal 70 Zeichen]

SEPA Zahlungsverkehr - SEPA XML Nachrichtenformat - SEPA Lastschrift R-Transaktion - SEPA PACS Format - SEPA SDD Struktur - SEPA PACS.007 - SEPA Format - SEPA File Header - SEPA PACS.007 SDD Struktur im DTI Format - SEPA Zahlungsverkehr - SEPA XML Nachrichtenformat - SEPA Lastschrift R-Transaktion - SEPA PACS Format - SEPA SDD Struktur - SEPA PACS.007 - SEPA Format - SEPA File Header - SEPA PACS.007 SDD Struktur im DTI Format - SEPA Zahlungsverkehr - SEPA XML Nachrichtenformat - SEPA Lastschrift R-Transaktion - SEPA PACS Format - SEPA SDD Struktur - SEPA PACS.007 - SEPA Format - SEPA File Header - SEPA PACS.007 SDD Struktur im DTI Format - SEPA Zahlungsverkehr - SEPA XML Nachrichtenformat - SEPA Lastschrift R-Transaktion - SEPA PACS Format - SEPA SDD Struktur - SEPA PACS.007 - SEPA Format - SEPA File Header - SEPA PACS.007 SDD Struktur im DTI Format - SEPA Zahlungsverkehr - SEPA XML Nachrichtenformat - SEPA Lastschrift R-Transaktion - SEPA PACS Format - SEPA SDD Struktur - SEPA PACS.007 - SEPA Format - SEPA File Header - SEPA PACS.007 SDD Struktur im DTI Format -

Hettwer UnternehmensBeratung GmbH - Spezialisierte Beratung - Umsetzungsdienstleistungen im Finanzdienstleistungssektor – Experte im Projekt- und Interimsauftragsgeschäft - www.hettwer-beratung.de

Sie suchen nach verfügbare Kapazitäten? Sprechen Sie uns an.

H-UB ERFOLGSGESCHICHTE

H-UB EXPERTENWISSEN

Compliance by Hettwer UnternehmensBeratung GmbH: Finanzinstrumente, Insiderpapiere, Insiderinformationen, Verbot der Marktmanipulation, BaFin, MaRisk, WpHG, Geldwäsche, Fraud Prävention, Risikoanalyse
Datenschutz by Hettwer UnternehmensBeratung GmbH: Bundesdatenschutzgesetz (BDSG), Übermittlung personenbezogener Daten, Bankgeheimnis, Datenschutzbeauftragte; Daten Transport, Lagerung & Vernichtung
Compliance by Hettwer UnternehmensBeratung GmbH: Finanzinstrumente, Insiderpapiere, Insiderinformationen, Verbot der Marktmanipulation, BaFin, MaRisk, WpHG, Geldwäsche, Fraud Prävention, Risikoanalyse
Einlagengeschäft (Marktfolge Passiv) by Hettwer UnternehmensBeratung GmbH: Kontoeröffnung, Nachlassbearbeitung, Kontoschließung, Girokonto, Sparkonto, Treuhandkonto, Mietkautionskonto, Vollmacht
Geldwäscheprävention by Hettwer UnternehmensBeratung GmbH: Richtlinien zur Geldwäschebekämpfung, Geldwäscherelevante Vorgänge, Verdachtsanzeigen, Geldwäschegesetz, EG Finanzsanktionsverordnungen, FATF
Kartengeschäft (Credit Card, Debit Card) by Hettwer UnternehmensBeratung GmbH: Kreditkarte (Akzeptanz, Versicherungspaket, Bestandsüberwachung); Debitkarte (POS, POZ, Geldkartenfunktion), Kartensperre
Wertpapierabwicklung by Hettwer UnternehmensBeratung GmbH: TARGET2 Securities T2S Collateral Management Aktien Bonds Derivate Wertpapiertermingeschäfte Warentermingeschäfte Swap Optionsscheine Floater
SEPA Zahlungsverkehr TARGET2 SWIFT ZV Statistik SEPA Zahlungsverkehr SEPA Beratung SEPA Experte SEPA Berater SEPA Manager SEPA Beratung SEPA Freiberufler SEPA Freelancer SEPA Spezialist SEPA Organisation Berater SEPA Nachrichten SEPA Profil Berater

- Eine Beratung mit PROFIL -

Hettwer UnternehmensBeratung GmbH – Expertenprofil Klaus Georg Hettwer (Geschäftsführer): Beratungskompetenz, Fachliche Kompetenz, Methodische Kompetenz, Soziale Kompetenz, Kommunikationskompetenz; Sonderthemen: SEPA, EMIR, TARGET2, MiFID, T2S

H-UB MANAGEMENT SKILLS

Migration Management by Hettwer UnternehmensBeratung GmbH - Migration Manager: Vorbereitung/ Durchführung Migration von Daten/ Dokumenten (inhaltliche Veränderung oder Änderung Aufbewahrungssystematik
Projekt Management by Hettwer UnternehmensBeratung GmbH - Projekt Manager / Projektleiter: Methodische (Projektplanungsmethoden, Problemlösungstechniken) & soziale Qualifikationen (Gesprächsführung)
Prozess Management by Hettwer UnternehmensBeratung GmbH - Prozess Manager: Methodische Identifikation Geschäftsprozesse & Schnittstellen; Ausarbeitung Ziele, Veränderungspotential & Handlungsoptionen
Qualitätsmanagement by Hettwer UnternehmensBeratung GmbH – Qualitätsmanager / Qualitätssicherer: Erstellung Qualitätsberichte; Sicherstellung Qualitätsstandards, Qualitätsmethoden, Qualitätsverfahren
Release Management by Hettwer UnternehmensBeratung GmbH - Release Manager: Festlegung Zeitplanung Release Freigabe; Begleitung & Qualitätskontrolle Genehmigungsprozess, Risikoanalyse, Notfallstrategie
Test Management by Hettwer UnternehmensBeratung GmbH - Test Manager, Testkoordinator, Tester: Planung, Organisation, Steuerung und Kontrolle Testprozesse & Testaktivitäten, Ergebnis Dokumentationen

H-UB Leistungskatalog

H-UB Leistungskatalog.pdf
Adobe Acrobat Dokument 89.4 KB

H-UB SOCIAL MEDIA PRÄSENZ

Unsere letzten Twitter Tweets:

© 2012-2017 Hettwer UnternehmensBeratung GmbH