SEPA XML Nachrichtenformat - SEPA Lastschrift

SEPA Direct Debit R-Transaktion Return - SDD PACS.004

SEPA PACS.004 - Struktur SEPA File Header Bank an Bundesbank

Bei einer ausgehenden SEPA PACS.004 Nachricht handelt es sich um eine Return Nachricht von der Bank des Zahlers (Zahlstelle) via SEPA Clearer (Deutsche Bundesbank) an die Bank des Lastschrifteinreicher (Inkassobank) über Zahlungsaufträge, die bei der Bank des Zahlers nicht verarbeitet / nicht eingelöst werden konnten.

Beispiel SEPA SDD Return

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<SCLSDD:BBkIDFBlkDirDeb xmlns:SCLSDD="urn:BBkIDF:xsd:BBkIDFBlkDirDeb" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance"
XSI:SCHEMALOCATION=“URN:BBKIDF:XSD:BBKIDFBLKDIRDEB BBKIDFBLKDIRDEB.XSD>
<SCLSDD:SndgInst>AAAADEBBXXX</SCLSDD:SndgInst>
<SCLSDD:RcvgInst>MARKDEFF</SCLSDD:RcvgInst>
<SCLSDD:FILEREF>JJJJMMTT00000001</SCLSDD:FILEREF>
<SCLSDD:SrvcId>COR</SCLSDD:SrvcId>
<SCLSDD:TstCode>P</SCLSDD:TstCode>
<SCLSDD:FType>IDF</SCLSDD:FType>
<SCLSDD:FDTTM>JJJJ-MM-TTT00:00:00</SCLSDD:FDTTM>
<SCLSDD:NUMDDBLK>0</SCLSDD:NUMDDBLK>
<SCLSDD:NUMPCRBLK>0</SCLSDD:NUMPCRBLK>
<SCLSDD:NUMREJBLK>0</SCLSDD:NUMREJBLK>
<SCLSDD:NUMRVSBLK>0</SCLSDD:NUMRVSBLK>
<SCLSDD:NUMRFRBLK>1</SCLSDD:NUMRFRBLK>
<SCLSDD:PmtRtr XMLNS=“urN:ISO:STD:ISO:20022:TECH:XSD:SDD:PACS.004.001.02>
</SCLSDD:PmtRtr>
</SCLSDD:BBkIDFBlkDirDeb>

SEPA PACS.004 - Struktur SEPA File Header Bundesbank an Bank

Eine eingehende SEPA Interbank Return Direct Debit (SEPA PACS.004SDD Nachricht) erhält der SEPA Teilnehmer vom Clearer (Deutsche Bundesbank), sofern die Empfängerbank in der vorher vom SEPA Teilnehmer über den SEPA Clearer geschickten SEPA PACS.003-Nachricht den entsprechenden Zahlungspflichtigen nicht auf dessen Konto belastet konnte.

Die SEPA PACS.004 Datei hat folgenden Aufbau:

1 SEPA File Header

1 Group Header

n Direct Debit Return Transaction Information

Für die Zahlungsverkehrstransaktionen SEPA PACS.004SDD muss eine maschinelle Verbindung zur Originalnachricht hergestellt werden können, denn seitens der Bank des Lastschrifteinreichers müssen die Bestandteile der Nachricht (FileHeader, GroupHeader und Transaktionen) anhand der von der Deutsche Bundesbank vergebenen aktuellen gültigen technischen Spezifikation sowie anhand von weiteren spezifischen Vorgaben (z.B. Doppeleinreichungskontrolle) geprüft werden.

Beispiel SEPA SDD Return

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<SCLSDD:BBkSDFBlkDirDeb xmlns:SCLSDD="urn:BBkSDF:xsd:BBkSDFBlkDirDeb" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance">
<SCLSDD:SndgInst>MARKDEFF</SCLSDD:SndgInst>
<SCLSDD:RcvgInst>AAAADEBBXXX</SCLSDD:RcvgInst>
<SCLSDD:SrvcId>COR</SCLSDD:SrvcId>
<SCLSDD:TstCode>P</SCLSDD:TstCode>
<SCLSDD:FType>SDF</SCLSDD:FType>
<SCLSDD:FileRef>JJJJMMTT00000000</SCLSDD:FileRef>
<SCLSDD:RoutingInd>ALL</SCLSDD:RoutingInd>
<SCLSDD:FileBusDt>JJJJ-MM-TT</SCLSDD:FileBusDt>
<SCLSDD:FileCycleNo>07</SCLSDD:FileCycleNo>
<SCLSDD:PmtRtr xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:sdd:pacs.004.001.02">
</SCLSDD:PmtRtr>
</SCLSDD:BBkSDFBlkDirDeb>

MUSTER XML Struktur im Falle von SEPA Rückläuferentgelten

………

<GrpHdr>

………

  <TtlRtrdIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">48.00</TtlRtrdIntrBkSttlmAmt>

………

</GrpHdr>

<TxInf>

………

  <OrgnlIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">45.00</OrgnlIntrBkSttlmAmt>

  <RtrdIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">48.00</RtrdIntrBkSttlmAmt>

  <RtrdInstdAmt Ccy="EUR">45.00</RtrdInstdAmt>

  <CompStnAmt Ccy="EUR">0.00</CompStnAmt>

  <ChrgBr>SLEV</ChrgBr>

  <ChrgsInf><Amt Ccy="EUR">3.00</Amt></ChrgsInf> 

………

</TxInf>

wobei:

1. Gesamtbetrag aller Einzeltransaktionen = <TtlRtrdIntrBkSttlmAmt>

2. <OrgnlIntrBkSttlmAmt> + <CompstnAmt> + <ChrgsInf><Amt> = <RtrdIntrBkSttlmAmt>

3. <CompstnAmt> + <ChrgsInf><Amt> sind optionale Felder

4. <RtrdInstdAmt> = wenn Charges Information" genutzt, dann ist Element ein Pflichtfeld

Anmerkungen

<OrgnlIntrBkSttlmAmt>

Original Interbank Settlement Amount = Originalbetrag der ursprünglichen Lastschrift.

<RtrdIntrBkSttlmAmt>

Returned Interbank Settlement Amount = Rückgabebetrag der Lastschrift

<RtrdInstdAmt>

Returned Instructed Amount

<CompStnAmt>

Compensation Amount [Eigenentgelt = optionaler Zinsausgleich) => Compensation Amount ist nur für Refunds zulässig]

<ChrgsInf>

Charges Information [Rücklastschriftentgelt], Element darf nur genutzt werden, wenn Betrag > 0,00 EUR

Struktur SEPA PACS.004 - SEPA SDD Return Bank an Bundesbank

  <SCLSDD:BBkIDFBlkDirDeb xmlns:SCLSDD="urn:BBkIDF:xsd:BBkIDFBlkDirDeb" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance" xsi:schemaLocation="urn:BBkIDF:xsd:BBkIDFBlkDirDeb BBkIDFBlkDirDeb.xsd">

<SCLSDD:SndgInst>AAAADEBBXXX</SCLSDD:SndgInst>

<SCLSDD:RcvgInst>MARKDEFF</SCLSDD:RcvgInst>

<SCLSDD:FileRef>JJJJMMTT00000111</SCLSDD:FileRef>

<SCLSDD:SrvcId>COR</SCLSDD:SrvcId>

<SCLSDD:TstCode>P</SCLSDD:TstCode>

<SCLSDD:FType>IDF</SCLSDD:FType>

<SCLSDD:FDtTm>JJJJ-MM-ttThh:mm:ss</SCLSDD:FDtTm>

<SCLSDD:NumDDBlk>0</SCLSDD:NumDDBlk>

<SCLSDD:NumPCRBlk>0</SCLSDD:NumPCRBlk>

<SCLSDD:NumREJBlk>0</SCLSDD:NumREJBlk>

<SCLSDD:NumRVSBlk>0</SCLSDD:NumRVSBlk>

<SCLSDD:NumRFRBlk>1</SCLSDD:NumRFRBlk>

<SCLSDD:PmtRtr xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:sdd:pacs.004.001.02">

 

<GrpHdr>

  <MsgId>AAAADEBBXXXJJJJMMTT000000000000001</MsgId>

  <CreDtTm>JJJJ-MM-ttThh:mm:ss</CreDtTm>

  <NbOfTxs>2</NbOfTxs>

  <TtlRtrdIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">1500.50</TtlRtrdIntrBkSttlmAmt>

  <IntrBkSttlmDt>JJJJ-MM-TT</IntrBkSttlmDt>

  <SttlmInf>

    <SttlmMtd>CLRG</SttlmMtd>

    <ClrSys><Prtry>SCL</Prtry></ClrSys>

  </SttlmInf>

  <InstgAgt><FinInstnId><BIC>AAAADEBBXXX</BIC></FinInstnId></InstgAgt>

</GrpHdr>

 

<TxInf>

  <RtrId>JJJJMMTT0000000000000000000001</RtrId>

  <OrgnlGrpInf>

    <OrgnlMsgId>11111AAAAJJJJMMTT00000000000000001</OrgnlMsgId>

    <OrgnlMsgNmId>PACS.003</OrgnlMsgNmId>

  </OrgnlGrpInf>

  <OrgnlInstrId>ABCJJJJMMTT214041A3909796000000001</OrgnlInstrId>

  <OrgnlEndToEndId>DEYYYZZZ1111222220000001</OrgnlEndToEndId>

  <OrgnlTxId>DEJJJJMMTT1Z8214041Z39097960001</OrgnlTxId>

  <OrgnlIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">1000.10</OrgnlIntrBkSttlmAmt>

  <RtrdIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">1000.10</RtrdIntrBkSttlmAmt>

  <ChrgBr>SLEV</ChrgBr>

  <RtrRsnInf>

    <Orgtr>

      <Id><OrgId><BICOrBEI>AAAADEBBXXX</BICOrBEI></OrgId></Id>

    </Orgtr>

    <Rsn><Cd>RR01</Cd></Rsn>

  </RtrRsnInf>

 

  <OrgnlTxRef>

    <IntrBkSttlmDt>JJJJ-MM-TT</IntrBkSttlmDt>

    <ReqdColltnDt>JJJJ-MM-TT</ReqdColltnDt>

    <CdtrSchmeId>

      <Id>

        <PrvtId>

          <Othr>

            <Id>DE00ZZZ00000000001</Id>

            <SchmeNm><Prtry>SEPA</Prtry></SchmeNm>

          </Othr>

        </PrvtId>

      </Id>

    </CdtrSchmeId>

    <SttlmInf>

      <SttlmMtd>CLRG</SttlmMtd>

      <ClrSys><Prtry>SCL</Prtry></ClrSys>

    </SttlmInf>

    <PmtTpInf>

      <SvcLvl><Cd>SEPA</Cd></SvcLvl>

      <LclInstrm><Cd>CORE</Cd></LclInstrm>

      <SeqTp>FRST</SeqTp>

    </PmtTpInf>

    <MndtRltdInf>

      <MndtId>MAND-REF-000000001</MndtId>

      <DtOfSgntr>JJJJ-MM-TT</DtOfSgntr>

      <AmdmntInd>false</AmdmntInd>

    </MndtRltdInf>

    <RmtInf><Ustrd>SEPA TEST SEPA PACS.004 von Bank an Bundesbank</Ustrd></RmtInf>

    <Dbtr><Nm>Name SEPA Debtor</Nm></Dbtr>

    <DbtrAcct><Id><IBAN>DE00222222229999999999</IBAN></Id></DbtrAcct>

    <DbtrAgt><FinInstnId><BIC>AAAADEBBXXX</BIC></FinInstnId></DbtrAgt>

    <CdtrAgt><FinInstnId><BIC>CCCCDEGGXXX</BIC></FinInstnId></CdtrAgt>

    <Cdtr><Nm>Name SEPA Creditor</Nm></Cdtr>

    <CdtrAcct><Id><IBAN>DE99111111115555555555</IBAN></Id></CdtrAcct>

  </OrgnlTxRef>

</TxInf>

 

<TxInf>

  <RtrId>JJJJMMTT0000000000000000000002</RtrId>

  <OrgnlGrpInf>

    <OrgnlMsgId>11111AAAAJJJJMMTT00000000000000002</OrgnlMsgId>

    <OrgnlMsgNmId>PACS.003</OrgnlMsgNmId>

  </OrgnlGrpInf>

  <OrgnlInstrId>ABCJJJJMMTT214041A3909796000000002</OrgnlInstrId>

  <OrgnlEndToEndId>DEYYYZZZ1111222220000002</OrgnlEndToEndId>

  <OrgnlTxId>DEJJJJMMTT1Z8214041Z39097960002</OrgnlTxId>

  <OrgnlIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">500.40</OrgnlIntrBkSttlmAmt>

  <RtrdIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">500.40</RtrdIntrBkSttlmAmt>

  <ChrgBr>SLEV</ChrgBr>

  <RtrRsnInf>

    <Orgtr>

      <Id>

        <OrgId><BICOrBEI>AAAADEBBXXX</BICOrBEI></OrgId>

      </Id>

    </Orgtr>

    <Rsn><Cd>RR01</Cd></Rsn>

  </RtrRsnInf>

  <OrgnlTxRef>

  <IntrBkSttlmDt>JJJJ-MM-TT</IntrBkSttlmDt>

  <ReqdColltnDt>JJJJ-MM-TT</ReqdColltnDt>

  <CdtrSchmeId>

    <Id>

      <PrvtId>

        <Othr>

          <Id>DE00ZZZ00000002222</Id>

          <SchmeNm><Prtry>SEPA</Prtry></SchmeNm>

        </Othr>

      </PrvtId>

    </Id>

  </CdtrSchmeId>

  <SttlmInf>

    <SttlmMtd>CLRG</SttlmMtd>

    <ClrSys><Prtry>SCL</Prtry></ClrSys>

  </SttlmInf>

  <PmtTpInf>

    <SvcLvl><Cd>SEPA</Cd></SvcLvl>

    <LclInstrm><Cd>CORE</Cd></LclInstrm>

    <SeqTp>FRST</SeqTp>

  </PmtTpInf>

  <MndtRltdInf>

    <MndtId>MAND-REF-260000001</MndtId>

    <DtOfSgntr>JJJJ-MM-TT</DtOfSgntr>

    <AmdmntInd>false</AmdmntInd>

  </MndtRltdInf>

  <RmtInf><Ustrd>SEPA TEST SEPA PACS.004 AN BUNDESBANK</Ustrd></RmtInf>

  <Dbtr><Nm>Name SEPA Debtor</Nm></Dbtr>

  <DbtrAcct><Id><IBAN>DE00666666663333333333</IBAN></Id></DbtrAcct>

  <DbtrAgt><FinInstnId><BIC>AAAADEBBXXX</BIC></FinInstnId></DbtrAgt>

  <CdtrAgt><FinInstnId><BIC>EURODEFFXXX</BIC></FinInstnId></CdtrAgt>

  <Cdtr><Nm>Name SEPA Creditor</Nm></Cdtr>

  <CdtrAcct><Id><IBAN>DE00888888881234567890</IBAN></Id></CdtrAcct>

  <UltmtCdtr>

    <Nm>Name SEPA Creditor wirtschftlich Berechtigter</Nm>

     <Id>

       <OrgId>

         <Othr>

           <Id> DE00888888889876543210</Id>

           <SchmeNm><Cd>BANK</Cd></SchmeNm>

         </Othr>

       </OrgId>

     </Id>

   </UltmtCdtr>

 </OrgnlTxRef>

</TxInf>

 

</SCLSDD:PmtRtr>

</SCLSDD:BBkIDFBlkDirDeb>

Struktur SEPA PACS.004 - SEPA SDD Return Bundesbank an Bank

  <?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>

<SCLSDD:BBkSDFBlkDirDeb xmlns:SCLSDD="urn:BBkSDF:xsd:BBkSDFBlkDirDeb" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance">

<SCLSDD:SndgInst>MARKDEFF</SCLSDD:SndgInst>

<SCLSDD:RcvgInst>AAAADEBBXXX</SCLSDD:RcvgInst>

<SCLSDD:SrvcId>COR</SCLSDD:SrvcId>

<SCLSDD:TstCode>P</SCLSDD:TstCode>

<SCLSDD:FType>SDF</SCLSDD:FType>

<SCLSDD:FileRef>JJMMTT0000000123</SCLSDD:FileRef>

<SCLSDD:RoutingInd>ALL</SCLSDD:RoutingInd>

<SCLSDD:FileBusDt>JJJJ-MM-TT</SCLSDD:FileBusDt>

<SCLSDD:FileCycleNo>07</SCLSDD:FileCycleNo>

<SCLSDD:PmtRtr xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:sdd:pacs.004.001.02">

SCLSDD:

Erläuterungen zu Informationen File Header

?xml version="1.0" encoding

Prüfung auf Nutzung des Zeichensatzes UTF-8

BBkSDFBlkDirDeb

Wert „BBkSDFBlkDirDeb“ identifiziert die Auslieferung eines Settled Debit File (SDF) durch den SEPA Clearer an einen SCL Teilnehmer

SndgInst

SEPA BIC des Instituts, welches die Files an einen Instructing Agent (dessen BIC kann abweichen) sendet

RcvgInst

SEPA BIC des Instituts, welches die Files vom SEPA Clearer für einen Instructed Agent (dessen BIC kann abweichen) erhält

SrvcId

Service Identifier
Zulässige Werte: CORE, B2B

TstCode

SEPA Verarbeitungsumgebungen
P = SEPA Produktionsumgebung
T = SEPA Testumgebung

FType

File Referenz des SEPA Clearer
Zulässiger Werte: IDF, SDF, DVF, DNF

FileRef

Maximal 16 Stellen zulässig [0-9A-Z]

RoutingInd

Routing Indicator, zulässige Werte: ALL, DIR, IND

FileBusDt

TARGET2 Geschäftstag der Erstellung des Files durch SEPA Clearer

FileCycleNo

Nummer Verarbeitungsphase beim SEPA Clearer

PmtRtr

Payment Return Code

  <GrpHdr>

    <MsgId>GGGGDEFFABC-DDD-JJJJ-MM-TT.1234</MsgId>

    <CreDtTm>JJJJ-MM-ttThh:mm:ss</CreDtTm>

    <NbOfTxs>1</NbOfTxs>

    <TtlRtrdIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">88.88</TtlRtrdIntrBkSttlmAmt>

    <IntrBkSttlmDt>JJJJ-MM-TT</IntrBkSttlmDt>

    <SttlmInf>

      <SttlmMtd>CLRG</SttlmMtd>

      <ClrSys><Prtry>SCL</Prtry></ClrSys>

    </SttlmInf>

    <InstdAgt><FinInstnId><BIC>AAAADEBBXXX</BIC></FinInstnId></InstdAgt>

  </GrpHdr>

GrpHdr

Erläuterungen zu Informationen Group Header

<MsgId>

Referenznummer des SEPA Bulks

<CreDtTm>

Erstellungsdatum und Erstellungszeit des SEPA Bulks

<NbOfTxs>

Gesamtanzahl der Einzeltransaktionen in dem SEPA Bulk (maximal 100.000 Datensätze)

<TtlRtrdIntrBkSttlmAmt>

Gesamtsumme der Einzeltransaktionen in dem SEPA Bulk

<IntrBkSttlmDt>

Abrechnungsdatum (Buchungsdatum) des SEPA Einzuges

<SttlmMtd>

Für den Settlement Mechanismus ist nur der Wert CLRG zulässig

<Prtry>

Kennzeichen für das Clearing System. Für den SEPA Clearer ist nur der Wert "SCL" zu verwenden. (Schema Validierung)

<InstdAgt>

Instructed Agent = SEPA BIC des SCL Teilnehmers, der von der Deutschen Bundesbank für die Durchführung der geldlichen Verrechnung herangezogen wird

  <TxInf>

    <RtrId>GGGGDEFFABC-DDD-JJJJ-MM-TT.333.1234</RtrId>

    <OrgnlGrpInf>

      <OrgnlMsgId> AAAADEBBXXXJJJJMMTT0000000000012345</OrgnlMsgId>

      <OrgnlMsgNmId>pacs.003</OrgnlMsgNmId>

    </OrgnlGrpInf>

    <OrgnlInstrId>ZZZZZ000000000000001234567</OrgnlInstrId>

    <OrgnlEndToEndId>NOTPROVIDED</OrgnlEndToEndId>

    <OrgnlTxId>JJJJMMTT0000000000000000000000123456</OrgnlTxId>

    <OrgnlIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">88.88</OrgnlIntrBkSttlmAmt>

    <RtrdIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">88.88</RtrdIntrBkSttlmAmt>

    <RtrdInstdAmt Ccy="EUR">85.88</RtrdInstdAmt>

    <ChrgBr>SLEV</ChrgBr>

    <ChrgsInf><Amt Ccy="EUR">3.00</Amt></ChrgsInf>

    <RtrRsnInf>

      <Orgtr>

        <Id><OrgId><BICOrBEI>GGGGDEFFABC</BICOrBEI></OrgId></Id>

      </Orgtr>

      <Rsn><Cd>MD01</Cd></Rsn>

    </RtrRsnInf>

TxInf

Erläuterungen zu Informationen Einzeltransaktion

<RtrId>

Referenznummer der SEPA Transaktion, die von der initiierenden Bank des Returns vergeben wird

<OrgnlMsgId>

Dateireferenz der ursprünglichen SEPA Datei

<OrgnlMsgNmId>

Nachrichtentyp der ursprünglichen SEPA Datei

<OrgnlInstrId>

SEPA Orignal Instruction ID

<OrgnlEndToEndId>

End-to-End Referenz der ursprünglichen SEPA Lastschrift

<OrgnlTxId>

Ursprüngliche Referenz der ersten Inkassostelle

<OrgnlIntrBkSttlmAmt>

Originalbetrag der ursprünglichen SEPA Lastschrift

<RtrdIntrBkSttlmAmt>

Rückgabebetrag der SEPA Lastschrift

<RtrdInstdAmt>

Returned Instructed Amount (nur, sofern Element <ChrgsInf> in der SEPA Datei vorkommt)

<ChrgBr>

Gebührenkennzeichen

<ChrgsInf> <Amt Ccy …>

Betragsangabe muss > 0.01 und < 999999999.99

<ChrgsInf> <FinInstnId> <BIC>

SEPA BIC der Debtor Bank

<InstgAgt> <FinInstnId> <BIC>

SEPA BIC des SCL Teilnehmers bei Zahlung über SEPA Clearer (nur SDF) bzw. bei über EBA Clearing die des EBA Teilnehmers, der die SEPA R-Transaktion eingereicht hat.

<RtrRsnInf> <Orgtr>

                     <Nm> oder

                     <BICOrBei>

Angabe der Partei, die die SEPA Nachricht initiiert hat.

=> Name = SEPA Refund (nur für SEPA CORE zulässig)

=> BIC = SEPA Return (SEPA CORE und SEPA B2B zulässig)

<RtrRsnInf> <Rsn> <Cd>

Rückgabegrund SEPA Returns bzw. SEPA Refund

   <OrgnlTxRef>

      <IntrBkSttlmDt>JJJJ-MM-TT</IntrBkSttlmDt>

      <ReqdColltnDt>JJJJ-MM-TT</ReqdColltnDt>

      <CdtrSchmeId>

        <Id>

          <PrvtId>

            <Othr>

              <Id>DE00ZZZ00000012345</Id>

              <SchmeNm><Prtry>SEPA</Prtry></SchmeNm>

            </Othr>

          </PrvtId>

        </Id>

      </CdtrSchmeId>

      <SttlmInf><SttlmMtd>CLRG</SttlmMtd></SttlmInf>

      <PmtTpInf>

        <SvcLvl><Cd>SEPA</Cd></SvcLvl>

        <LclInstrm><Cd>COR1</Cd></LclInstrm>

        <SeqTp>FRST</SeqTp>

      </PmtTpInf>

      <MndtRltdInf>

        <MndtId>ABC-A-1000001234-001</MndtId>

        <DtOfSgntr>JJJJ-MM-TT</DtOfSgntr>

        <AmdmntInd>false</AmdmntInd>

      </MndtRltdInf>

      <RmtInf><Ustrd>SEPA TEST SEPA SDD SEPA Struktur SEPA PACS.004</Ustrd></RmtInf>

      <Dbtr><Nm>Name SEPA Debtor</Nm></Dbtr>

      <DbtrAcct><Id><IBAN>DE113333333399999999</IBAN></Id></DbtrAcct>

      <DbtrAgt><FinInstnId><BIC>GGGGDEFFABC</BIC></FinInstnId></DbtrAgt>

      <CdtrAgt><FinInstnId><BIC>AAAADEBBXXX</BIC></FinInstnId></CdtrAgt>

      <Cdtr>

        <Nm>Name SEPA Creditor</Nm>

        <PstlAdr><Ctry>DE</Ctry></PstlAdr>

      </Cdtr>

      <CdtrAcct><Id><IBAN>DE008888888999999999</IBAN></Id></CdtrAcct>

      <UltmtCdtr><Nm>Name SEPA Creditor wirtschaftlich Berechtigter</Nm></UltmtCdtr>

    </OrgnlTxRef>

  </TxInf>

OrgnlTxRef

Erläuterungen zu Informationen Einzeltransaktion

<IntrBkSttlmDt>

Verarbeitungstag SEPA Original Lastschrift

<ReqdColltnDt>

Fälligkeitsdatum Einzug ursprüngliche SEPA Lastschrift

<CdtrSchmeId> … <Id>

Identifikation Zahlungsempfängers aus Originalnachricht

hier: SEPA Gläubiger ID

<CdtrSchmeId> … <Prtry>

Identifikation Zahlungsempfängers aus Originalnachricht

hier: Nur Code „SEPA“ zulässig

<SttlmInf> <SttlmMtd>

Settlement Mechanismus: nur Code „CLRG“ zulässig

<PmtTpInf> <SvcLvl> <Cd>

Service Level: nur Code „SEPA“ zulässig

<PmtTpInf> <LclInstrm> <Cd>

Zulässige Werte: CORE, COR1 und B2B

<PmtTpInf> <SeqTp>

Zulässige Lastschrift-Typen:

FNAL: letztmalig

FRST: erstmalig

OOFF: einmalig

RCUR: wiederholend

<MndtRltdInf> <MndtId>

SEPA Mandatsreferenz

<MndtRltdInf> <DtOfSgntr>

Datum der Unterzeichnung des SEPA Mandats

<MndtRltdInf> <AmdmntInd>

false = keine SEPA Mandatsänderung

true = SEPA Mandatsänderung, der Grund ist durch zusätzliche Elemente (AmdmntInfDtls) erkennbar

<RmtInf> <Ustrd>

Unstrukturierter SEPA Verwendungszweck der in der Originallastschrift angegeben war

<Dbtr> <Nm>

Name des Zahlungspflichtigen (der SEPA Originallastschrift)

<DbtrAcct> <Id> <IBAN>

IBAN des Zahlungspflichtigen (der SEPA Originallastschrift)

<DbtrAgt> <FinInstnId><BIC>

SEPA BIC des Zahlungsdienstleister des Zahlers

<CdtrAgt> <FinInstnId><BIC>

SEPA BIC der ersten Inkassostelle

<Cdtr> <Nm>

Name des Zahlungsempfängers (der SEPA Originallastschrift)

<Cdtr>

SEPA Länderschlüssel des Zahlungsempfängers

<CdtrAcct> <Id> <IBAN>

SEPA IBAN des Zahlungsempfängers

hier: Einreicher der SEPA Originallastschrift

<UltmtCdtr>

Name des abweichenden Zahlungsempfängers

</SCLSDD:PmtRtr>

</SCLSDD:BBkSDFBlkDirDeb>

Struktur SEPA PACS.004 - SEPA SDD Return im DTI Format

SEPA Informationen für SEPA Lastschrift Rückgabe - SEPA Return (SEPA PACS.004) im DTA basierten Kontoauszugsformat (DTI Service):

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Ebene

Message Item

<XML Tag>

Bemerkung

1

Group Header

<GrpHdr>

 

2

Message Identification

<MsgId>

Maximal 35 Zeichen

2

Creation Date Time

<CreDtTm>

ISO Date Time

2

Number Of Transactions

<NbOfTxs>

Maximal 15 Zeichen (numerisch)

2

Total Returned Interbank Settlement Amount

<TtlRtrdIntrBkSttlmAmt>

Euro

2

Interbank

Settlement Date

<IntrBkSttlmDt>

ISO Date

2

Settlement

Information

<SttlmInf>

 

3

Settlement Method

<SttlmMtd>

 

3

Settlement Account

<SttlmAcct>

 

4

Identification

<Id>

 

5

IBAN

<IBAN>

 

5

Other

<Othr>

 

3

Clearing System

<ClrSys>

 

2

Instructing Agent

<InstgAgt>

 

3

Financial Institution Identification

<FinInstnId>

 

4

BIC

<BIC>

 

2

Instructed Agent

<InstdAgt>

 

3

Financial Institution Identification

<FinInstnId>

 

4

BIC

<BIC>

 

 

Ebene

Message Item

<XML Tag>

Bemerkung

2

Original Message Identification

<OrgnlMsgId>

Maximal 35 Zeichen

2

Original Message Name Identification

<OrgnlMsgNmId>

Benötigt für Erkennung, ob SCT oder SDD Rückläufer. Wenn DTA Feld C7a = 09, dann SDD

1

Transaction Information

<TxInf>

 

2

Return Identification

<RtrId>

Maximal 35 Zeichen

2

Original Group Information

<OrgnlGrpInf>

 

3

Original Message Identification

<OrgnlMsgId>

Maximal 35 Zeichen

3

Original Message Name Identification

<OrgnlMsgNmId>

Benötigt für Erkennung, ob SCT oder SDD Rückläufer. Wenn DTA Feld C7a = 09, dann SDD

2

Original Instruction Identification

<OrgnlInstrId>

Maximal 35 Zeichen

2

Original End To End Identification

<OrgnlEndToEndId>

Erweiterungsteil Typ 02:

EREF+ [End to End Referenz, maximal 35 Zeichen]

2

Original Transaction Identification

<OrgnlTxId>

Maximal 35 Zeichen

2

Original Interbank Settlement Amount

<OrgnlIntrBkSttlm

Amt>

Erweiterungsteil Typ 02:

OAMT+ [Unterstützung bei der Zuordnung von Rückgaben, sofern Betrag abweichend].

2

Returned Interbank Settlement Amount

<RtrdIntrBkSttlm

Amt>

= OrgnlIntrBkSttlmAmt + CompStnAmt + ChrgsInf/Amt

 

Anmerkung:  Bei Erhebung eines zusätzlichen Eigenentgeltes seitens Bank des ursprünglichen Zahlungsempfängers ist der Betrag im Feld C12 entsprechend zu erhöhen.

2

Returned Instructed Amount

<RtrdInstdAmt>

Pflichtfeld, falls Gebühren anfallen

2

Compensation Amount

<CompStnAmt>

Erweiterungsteil Typ 02:

COAM+[Compensation Amount + Rücklastschriftentgelt + Eigenentgelt]

2

Charge Bearer

<ChrgBr>

 

2

Charges Information

<ChrgsInf>

 

3

Amount

<Amt>

Erweiterungsteil vom Typ 02: COAM+ [Rücklastschriftentgelt + Eigenentgelt + Zinsausgleich]

3

Party

<Pty>

 

4

Financial Institution Identification

<FinInstnId>

 

5

BIC

<BIC>

BIC der Zahlstelle

2

Instructing Agent

<InstgAgt>

 

3

Financial Institution Identification

<FinInstnId>

 

4

BIC

<BIC>

 

2

Instructed Agent

<InstdAgt>

 

3

Financial Institution  Identification

<FinInstnId>

 

4

BIC

<BIC>

 

2

Return Reason Information

<RtrRsnInf>

 

3

Originator

<Orgtr>

 

4

Name

<Nm>

Maximal 70 Zeichen

4

Identification

<Id>

 

5

Organisation Identification

<OrgId>

 

6

BIC Or BEI

<BICOrBEI>

 

3

Reason

<Rsn>

 

4

Code

<Cd>

Feld C7b = SEPA Textschlüssel 9xx

2

Original Transaction Reference

<OrgnlTxRef> 

 

3

Interbank Settlement Date

<IntrBkSttlmDt>

ISO Date

3

Requested Collection Date

<ReqdColltnDt>

ISO Date

3

Creditor Scheme Identification

<CdtrSchmeId>

 

4

Identification

<Id>

 

5

Private Identification

<PrvtId>

 

6

Other

<Othr>

 

7

Identification

<Id>

Maximal 35 Zeichen

7

Scheme Name

<SchemeNm>

Konstante SEPA

3

Settlement Information

<SttlmInf>

 

3

Payment Type Information

<PmtTpInf>

 

4

Service Level

<SvcLvl>

 

5

Code

<Cd>

Konstante SEPA, wenn Feld C6 an Stelle 1 mit 9 befüllt ist

4

Local Instrument

<LclInstrm>

 

5

Code

<Cd>

Konstante CORE oder B2B

4

Sequence Type

<SeqTp>

Konstante RCUR, OOFF, FRST oder FNAL

4

Category Purpose

<CatPurp>

 

3

Mandate Related Information

<MndtRltdInf>

 

4

Mandate Identification

<MndtId>

Erweiterungsteil Typ 02

MREF+ [maximal 35 Zeichen]

4

Date Of Signature

<DtOfSgntr>

ISO Date

4

Amendment Indicator

<AmdmntInd>

Konstante TRUE oder FALSE

4

Amendment Information Details

<AmdmntInfDtls>

 

3

Remittance Information

<RmtInf

 

3

Ultimate Debtor

<UltmtDbtr>

 

4

Name

<Nm>

Erweiterungsteil Typ 02:

ABWE+ [Name des ursprünglichen abweichenden Zahlungspflichtigen, maximal 70 Zeichen]

3

Debtor

<Dbtr>

 

4

Name

<Nm>

ggf. 1 Erweiterungsteil Typ 03:

[Name des ursprünglichen Zahlungspflichtigen, maximal 70 Zeichen, Feld C15]

4

Postal Address

<PstlAdr>

Name und Adresse,

maximal 70 Zeichen.

4

Country

<Ctry>

Länder Code

5

Address Line

<AdrLine>

Maximal 70 Zeichen

4

Identification

<Id>

 

3

Debtor Account

<DbtrAcct>

 

4

Identification

<Id>

 

5

IBAN

<IBAN>

ggf. 1 Erweiterungsteil Typ 02:

IBAN+[DE IBAN des ursprünglichen Begünstigten;

C11: Kontonummer aus IBAN

C10: BLZ aus IBAN]

 

Wird die IBAN nicht aufgesplittert, so wird C10 mit 99999999 und C11 mit 9999999999 belegt

3

Debtor Agent

<DbtrAgt>

 

4

Financial Institution Identification

<FinInstnId>

 

5

BIC

<BIC>

Erweiterungsteil Typ 02:

BIC+ [BIC der Einreicherbank]

3

Creditor Agent 

<CdtrAgt>

 

4

Financial Institution Identification

<FinInstnId>

 

5

BIC

<BIC>

Bankleitzahl des ursprünglichen Zahlungsempfängers (Feld C4)

3

Creditor

<Cdtr>

 

4

Name

<Nm>

ggf. 1 Erweiterungsteil Typ 01:

[Name des ursprünglichen Zahlungsempfängers; maximal 70 Zeichen, Feld C14]

4

Postal Address

<PstlAdr>

 

3

Creditor Account

<CdtrAcct>

 

4

Identification

<Id>

 

5

IBAN

<IBAN>

Kontonummer aus IBAN (Feld C5)

3

Ultimate Creditor

<UltmtCdtr>

 

4

Name

<Nm>

Optional

Erweiterungsteil Typ 02:

ABWA+ [Name ursprünglicher abweichender Zahlungsempfänger, maximal 70 Zeichen]

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