SEPA XML Nachrichtenformat - SEPA Überweisung

SEPA Credit Transfer R-Transaktion Reject - SCT PACS.002

SEPA PACS.002SCL - Grundstruktur SEPA File Header Bundesbank an Bank

Ein eingehender SEPA Credit Transfer Reject SCL (pacs.002.001.03SCL) wird vom SEPA Clearer (Deutsche Bundesbank) dann erzeugt, wenn die vorher vom SEPA Teilnehmer an den SEPA Clearer geschickte SEPA PACS.008 oder SEPA PACS.004 Nachricht ganz oder teilweise fehlerhaft (z.B. aufgrund Doppeleinreichung, Plausibilitätsfehler) ist.

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Beispiel SEPA SCT Reject

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>

<BBkCVF:BBkCVFBlkCdtTrf xsi:schemaLocation="urn:BBkCVF:xsd:$BBkCVFBlkCdtTrf BBkCVFBlkCdtTrf.xsd" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance" xmlns:BBkCVF="urn:BBkCVF:xsd:$BBkCVFBlkCdtTrf" xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:sct:pacs.002.001.03SCL">

<BBkCVF:SndgInst>MARKDEFF</BBkCVF:SndgInst>

<BBkCVF:RcvgInst>AAAADEZZXXX</BBkCVF:RcvgInst>

<BBkCVF:SrvcId>SCT</BBkCVF:SrvcId>

<BBkCVF:TstCode>P</BBkCVF:TstCode>

<BBkCVF:FType>CVF</BBkCVF:FType>

<BBkCVF:FileRef>JJJJMMTT00001234</BBkCVF:FileRef>

<BBkCVF:FileDtTm>JJJJ-MM-TTThh:mm:ssZ</BBkCVF:FileDtTm>

<BBkCVF:OrigFRef>JJJJMMTT00012345</BBkCVF:OrigFRef>

<BBkCVF:OrigFName>AAAADEZZXXXJJJJMMTT110110000011</BBkCVF:OrigFName>

<BBkCVF:OrigDtTm>JJJJ-MM-TTThh:mm:ssZ</BBkCVF:OrigDtTm>

<BBkCVF:FileRjctRsn>A01</BBkCVF:FileRjctRsn>

<BBkCVF:FileBusDt>JJJJ-MM-TT</BBkCVF:FileBusDt>

<BBkCVF:FileCycleNo>09</BBkCVF:FileCycleNo>

   <BBkCVF:FIToFIPmtStsRptSCL>

      <GrpHdr>

         <MsgId>JJJJMMTT001234</MsgId>

         <CreDtTm>JJJJ-MM-TTThh:mm:ssZ</CreDtTm>

      </GrpHdr>

      <OrgnlGrpInfAndSts>

         <OrgnlMsgId>AAAADEZZXXXJJJJMMTT11111111111</OrgnlMsgId>

         <OrgnlMsgNmId>pacs.004</OrgnlMsgNmId>

         <OrgnlNbOfTxs>1</OrgnlNbOfTxs>

         <OrgnlCtrlSum>15.00</OrgnlCtrlSum>

         <GrpSts>PART</GrpSts>

         <StsRsnInf>

            <Orgtr>

               <Id>

                  <OrgId><BICOrBEI>MARKDEFFXXX</BICOrBEI></OrgId>

               </Id>

            </Orgtr>

            <Rsn><Prtry>B01</Prtry></Rsn>

         </StsRsnInf>

         <NbOfTxsPerSts>

            <DtldNbOfTxs>1</DtldNbOfTxs>

            <DtldSts>RJCT</DtldSts>

            <DtldCtrlSum>15.00</DtldCtrlSum>

         </NbOfTxsPerSts>

      </OrgnlGrpInfAndSts>

      <TxInfAndSts>

         <StsId>9876543210000001</StsId>

         <OrgnlEndToEndId>NOTPROVIDED</OrgnlEndToEndId>

         <OrgnlTxId>AA/BBB/123456789</OrgnlTxId>

         <TxSts>RJCT</TxSts>

         <StsRsnInf>

            <Orgtr>

               <Id>

                  <OrgId><BICOrBEI>MARKDEFF</BICOrBEI></OrgId>

               </Id>

            </Orgtr>

            <Rsn><Prtry>B14</Prtry></Rsn>

         </StsRsnInf>

         <OrgnlTxRef>

            <IntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">15.00</IntrBkSttlmAmt>

            <IntrBkSttlmDt>JJJJ-MM-TT</IntrBkSttlmDt>

            <DbtrAgt>

               <FinInstnId><BIC>BBBBDEYYXXX</BIC></FinInstnId>

            </DbtrAgt>

            <CdtrAgt>

               <FinInstnId><BIC>AAAADEZZXXX</BIC></FinInstnId>

            </CdtrAgt>

         </OrgnlTxRef>

      </TxInfAndSts>

   </BBkCVF:FIToFIPmtStsRptSCL>

</BBkCVF:BBkCVFBlkCdtTrf>

Struktur SEPA PACS.002 - SEPA SCT Return im DTI Format

SEPA Informationen für SEPA Überweisung Rückgabe - SEPA Reject (SEPA PACS.002) im DTA basierten Kontoauszugsformat (DTI Service):

Ebene

Message Item

<XML Tag>

Bemerkungen

1

Group Header

<GrpHdr>

 

2

Message Identification

<MsgId>

Maximal 35 Zeichen

2

Creation Date Time

<CreDtTm>

ISO Date Time

2

Instructing Agent

<InstgAgt>

 

3

Financial Institution

Identification

<FinInstnId>

 

4

BIC

<BIC>

 

2

Instructed Agent

<InstdAgt>

 

3

Financial Institution

Identification

<FinInstnId>

 

4

BIC

<BIC>

 

1

Original Group

Information And Status

<OrgnlGrpInfAndSts>

 

2

Original Message

Identification

<OrgnlMsgId>

Maximal 35 Zeichen

2

Original Message

Name Identification

<OrgnlMsgNmId>

Erkennung ob SCT oder SDD anhand Feldes C7a: z.B. bei pacs.008 bei Reject aus Überweisung => Feld C7a = 59

2

Group Status

<GrpSts>

Maximal 35 Zeichen

2

Status Reason Information

<StsRsnInf>

 

3

Originator

<StsOrgtr>

 

3

Reason

<Rsn>

 

4

Code

<Cd>

Maximal 70 Zeichen

 

Ebene

Message Item

<XML Tag>

Bemerkungen

1

Transaction Information

And Status

<TxInfAndSts>

 

2

Status Identification

<StsId>

Maximal 35 Zeichen

2

Original Instruction

Identification

<OrgnlInstrId>

Maximal 35 Zeichen

2

Original End To End

Identification

<OrgnlEndToEndId>

Erweiterungsteil Typ 02: EREF+[End to End Referenz], maximal 35 Zeichen

2

Original Transaction

Identification

<OrgnlTxId>

Maximal 35 Zeichen

2

Transaction Status

<TxSts>

Zulässig: RJCT

2

Status Reason Information

<StsRsnInf>

 

3

Originator

<Orgtr>

 

3

Reason

<Rsn>

Feld C7b enthält SEPA Textschlüsselergänzung 9xx

4

Code

<Cd>

Feld C7b = SEPA Ergänzung 9xx

2

Instructing Agent

<InstgAgt>

 

3

Financial Institution

Identification

<FinInstnId>

 

4

BIC

<BIC>

 

2

Instructed Agent

<InstdAgt>

 

3

Financial Institution

Identification

<FinInstnId>

 

4

BIC

<BIC>

 

2

Original Transaction

Reference

<OrgnlTxRef>

 

3

Interbank

Settlement Amount

<IntrBkSttlmAmt>

Feld C12

3

Interbank

Settlement Date

<IntrBkSttlmDt>

ISO Date

3

Settlement Information

<SttlmInf>

 

3

Payment Type Information

<PmtTpInf>

 

4

Service Level

<SvcLvl>

 

5

Code

<Cd>

Konstante SEPA, wenn C6 an Stelle 1 mit 9 befüllt

4

Category Purpose

<CtgyPurp>

 

3

Remittance Information

<RmtInf>

 

4

Unstructured

<Ustrd>

Maximal 140 Zeichen

4

Structured

<Strd>

 

2

Ultimate Debtor

<UltmtDbtr>

 

3

Name

<Nm>

Optional

Erweiterungsteil Typ 02:

ABWA+[Name des ursprünglichen abweichenden Überweisenden, maximal 70 Zeichen]

3

Debtor

<Dbtr>

 

4

Name

<Nm>

ggf. 1 Erweiterungsteil Typ 01:

[Feld C14a, Name ursprünglicher Überweisender, maximal 70 Zeichen]

4

Postal Address

<PstlAdr>

 

5

Country

<Ctry>

Länder Code

5

Address Line

<AdrLine>

Name und Adresse, maximal 70 Zeichen

4

Identification

<Id>

 

3

Debtor Account

<DbtrAcct>

 

4

Identification

<Id>

 

5

IBAN

<IBAN>

Kontonummer aus DE IBAN des ursprünglichen Überweisenden [Feld C5]

3

Debtor Agent

<DbtrAgt>

 

4

Financial Institution

Identification

<FinInstnId>

 

5

BIC

<BIC>

BLZ aus DE IBAN des ursprünglichen Überweisenden [Feld C4]

3

Creditor Agent

<CdtrAgt>

 

4

Financial Institution

Identification

<FinInstnId>

 

5

BIC

<BIC>

Erweiterungsteil Typ 02:

BIC+[BIC der Bank des ursprünglichen Begünstigten]

3

Creditor

<Cdtr>

 

4

Name

<Nm>

ggf. 1 Erweiterungsteil Typ 03:

[Name des ursprünglichen Begünstigten, maximal 70 Zeichen, Feld C15,]

4

Postal Address

<PstlAdr>

 

5

Country

<Ctry>

Länder Code

5

Address Line

<AdrLine>

Name und Adresse,

maximal 70 Zeichen

4

Identification

<Id>

 

3

Creditor Account

<CdtrAcct>

 

4

Identification

<Id>

 

5

IBAN

<IBAN>

ggf. 1 Erweiterungsteil Typ 02:

IBAN+[DE IBAN des ursprünglichen Begünstigten;

C11: Kontonummer aus IBAN
C10: BLZ aus IBAN]

 

Wird die IBAN nicht aufgesplittert, so wird C10 mit 99999999 und C11 mit 9999999999 belegt.

3

Ultimate Creditor

<UltmtCdtr>

 

4

Name

<Nm>

Optional

Erweiterungsteil Typ 02: ABWE+[Name des ursprünglichen abweichenden Begünstigten], maximal 70 Zeichen

PACS.002 SCL Statusgründe

SEPA SCT PACS.002SCL R-Transaktionen auf File - Ebene

Die nachfolgenden Statusgründe werden von der Deutschen Bundesbank bei der SEPA XML Strukturüberprüfung „Input Credit File“ (ICF) für die Rücknachrichten an die SEPA Teilnehmer verwendet.

Die nachfolgenden Fehlercodes führen – mit Ausnahme von A01 - zur Rückweisung des gesamten Files.

Code

Beschreibung

A01

ICF wurde teilweise zurückgewiesen, weil ein Teil der versandten Nachricht

fehlerhaft ist. Zusätzliche Informationen hierzu stehen im GroupHeader bzw.

in den einzelnen Transaktionen.

R02

Die Bezeichnung des Dateinamens in der ursprünglichen Nachricht ist nicht regelkonform

R04

Die Angabe des BIC des SEPA Teilnehmers in der ursprünglichen Nachricht

(= BIC des Senders im Dateinamen) ist nicht regelkonform

R07

Der Request Type ist nicht regelkonform.

 

Derartige Fehlersituationen können im Umfeld der technischen Kommunikation

zwischen SWIFT (SWIFTNet FileAct) und dem SEPA Clearer entstehen.

Der Request Type ist auch ein Parameter in den Kommunikationsangaben

für den Dateiaustausch auf SWIFT Ebene

R09

ICF wurde vollständig zurückgewiesen, da die ursprüngliche Nachricht

aus sonstigen Gründen nicht regelkonform ist.

R10

Die Datei stimmt nicht mit dem Schema (Parsingfehler bei der

ursprünglichen Nachricht) überein und kann nicht verarbeitet werden.

R11

Fehlerhaftes Senderinstitut (Angabe des BIC des SEPA Teilnehmers in der

ursprünglichen Nachricht) wurde durch den SEPA Clearer aufgrund der Prüfung

Berechtigung der Kommunikationsstelle bzw. Doppeleinreichungskontrolle festgestellt

R12

Fehlerhaftes Empfängerinstitut (Angabe des BIC des SEPA Clearers in der

ursprünglichen Nachricht). Sofern es sich um die Deutsche Bundesbank handelt,

darf nur die BIC „MARKDEFF“ bzw. MARKDEF0“ verwendet werden.

R13

Die ICF ist eine Doppeleinreichung, die der vom SEPA Clearer aufgrund der

Prüfung Doppeleinreichungskontrolle (auf File Ebene anhand der Felder

File Reference und Sending Institution) festgestellt wurde.

R14

Fehlerhafter Testcode in der ursprünglichen Nachricht.

Es darf nur „P“ oder „T“ verwendet werden.

R18

Die Anzahl der Bulk Überweisungen innerhalb der ICF stimmt nicht mit

 dem angegebenen Wert auf Dateiebene der ICF überein

R20

Die Anzahl der „Return“- Bulks innerhalb der ICF stimmt nicht mit

dem angegebenen Wert auf Dateiebene der ICF überein

R98

File Rückweisung aufgrund der Verwendung von Präfixen auf

GroupHeader Ebene bzw. auf Einzeltransaktionsebene

R99

Rückweisung eines Files aus sonstigen Gründen

S01

File wird aufgrund des Überschreitens der maximalen Anzahl von Bulk im File

zurückgewiesen. Es dürfen maximal 999 Bulks in einer Datei enthalten sein.

SEPA SCT PACS.002SCL R-Transaktionen auf Bulk - Ebene

Die nachfolgenden Statusgründe werden von der Deutschen Bundesbank bei der SEPA XML Strukturüberprüfung des Bulks (neben den in ISO 20022 definierten Gründen) für Rücknachrichten an den SEPA Teilnehmer verwendet.

Die nachfolgenden Fehlercodes führen – mit Ausnahme von B01 - zur Rückweisung des gesamten Bulks.

Code

Beschreibung

AM04

Bulk wurde mangels Deckung zurückgewiesen, da zum Zeitpunkt der

erforderlichen Buchung keine ausreichende Deckung auf dem entsprechenden

Konto beim SEPA Clearer vorhanden war.

B00

The bulk is totally accepted (EBA Clearing).

B01

Der Bulk wurde teilweise zurückgewiesen, da nur ein Teil der versandten

Nachricht fehlerhaft war. Zusätzliche Informationen hierzu stehen im

GroupHeader bzw. in den einzelnen Transaktionen.

B02

Die maximale Anzahl von Transaktionen innerhalb eines Bulks wurde überschritten.

Es dürfen maximal 100.000 Transaktionen in einem Bulk enthalten sein.

B03

Die Anzahl der Transaktionen innerhalb eines Bulks stimmt nicht mit dem

angegebenen Wert des Group Headers überein

B05

Der Gesamtbetrag im Feld <TtlIntrBkSttlnAmt> oder <TtlRtrdIntrBkSttlmAmt>

stimmt nicht mit der Summe der Transaktionsbeträge im Bulk überein

B08

The maximum number of bulks in a single file has been exceeded (EBA Clearing).

B09

Der Bulk wurde deshalb vollständig zurückgewiesen, weil alle dazugehörigen

Transaktionen zurückgewiesen wurden.

B10

Der Bulk ist vollständig zurückgewiesen, da InstructingAgent im Group Header

(BIC des SEPA Teilnehmer) der ICF nicht vorhanden war.

 

The bulk is totally rejected because Instructing Agent must equal the sending

institution element must not contain a branch code and, must be present at the

group header level and must be enabled at the settlement date of the transaction

bulk (EBA Clearing).

B11

Der Bulk ist vollständig zurückgewiesen, da InstructedAgent im Group Header

der ICF nicht vorhanden sein darf.

B13

The bulk is totally rejected because TtlIntrBkSttlmAmt is zero (EBA Clearing).

B14

Der Bulk wurde im Rahmen der Doppeleinreichungskontrolle beim SEPA Clearer

vollständig zurückgewiesen, da die <MsgId> im GroupHeader doppelt verwendet

wurde. Eine <MsgId> muss eindeutig sein und darf nicht zweimal vorkommen.

B15

Der Bulk ist vollständig zurückgewiesen, da das Datum im Feld <IntrBkSttlmDt>

in einem nicht im erlaubten Zeitraum liegt. Im Feld <IntrBkSttlmDt> ist der

Geschäftstag, an dem die Zahlungen verarbeitet werden sollen, anzugeben.

Hierbei müssen die jweiligen Cut Off Zeiten des SEPA Clearer (Deutsche

Bundesbank) für Dateieinlieferung – ggf. durch Vorgabe des nächsten

Buchungstages - beachtet werden.

B16

The bulk is totally rejected because of incorrect usage of ClrSys (EBA Clearing).

B23

Rückweisung von Einzeltransaktionen aufgrund einer Bulkrückweisung durch

ein anderes CSM an den SEPA-Clearer. Die Einzeltransaktionen werden jeweils

mit dem Wert B23 zurückgewiesen.

 

The bulk is totally rejected because too much consecutive rejected transactions

(EBA Clearing).

B24

The bulk is totally rejected because of incorrect use of bulk transaction

(EBA Clearing).

B30

The bulk cancellation request is totally rejected because of one or more

transactions in the original bulk do not have the correct status (EBA Clearing).

B40

Bulk ist vollständig zurückgewiesen, da mehr als 999 fehlerhafte Transaktionen

enthalten sind. Es werden nur die Rückweisungsgründe der validierten,

fehlerhaften Einzeltransaktionen ausgewiesen.

B98

Der Bulk ist vollständig zurückgewiesen, da die <MsgId> im GroupHeader nicht

den Formatvorgaben (z.b. falscher Aufbau) entspricht. Der Aufbau der MsgId muss

bei den ersten 8 bzw. 11 Stellen mit der BIC des InstructingAgent übereinstimmen.

Der Rest des Feldes ist frei verfügbar und vom SEPA Clearer nicht geprüft.

B99

Rückweisung eines Bulks aus sonstigen Gründen

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