SEPA XML Nachrichtenformat - SEPA Überweisung

SEPA Credit Transfer R-Transaktion Return - SCT PACS.004

SEPA PACS.004 - Grundstruktur SEPA File Header Bank an Bundesbank

Bei einer ausgehenden SEPA PACS.004 Nachricht handelt es sich um eine Retouren Nachricht via den SEPA Clearer für Zahlungsaufträge einer orifinären Datei, die beim Empfängerinstitut nicht verarbeitet werden konnten.

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Beispiel SEPA SCT Return

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8" ?>
<SCLSCT:BBkICFBlkCdtTrf xmlns:SCLSCT="urn:BBkICF:xsd:$BBkICFBlkCdtTrf" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance" xsi:schemaLocation="urn:BBkICF:xsd:$BBkICFBlkCdtTrf BBkICFBlkCdtTrf.xsd">
<SCLSCT:SndgInst>AAAADEBBXXX</SCLSCT:SndgInst>
<SCLSCT:RcvgInst>MARKDEFF</SCLSCT:RcvgInst>
<SCLSCT:FileRef>JJJJMMTT00000000</SCLSCT:FileRef>
<SCLSCT:SrvcID>SCT</SCLSCT:SrvcID>
<SCLSCT:TstCode>P</SCLSCT:TstCode>
<SCLSCT:FType>ICF</SCLSCT:FType>
<SCLSCT:FDtTm>JJJJ-MM-TTT00:00:00</SCLSCT:FDtTm>
<SCLSCT:NumCTBlk>1</SCLSCT:NumCTBlk>
<SCLSCT:NumPCRBlk>0</SCLSCT:NumPCRBlk>
<SCLSCT:NumRFRBlk>0</SCLSCT:NumRFRBlk>
<SCLSCT:NumROIBlk>0</SCLSCT:NumROIBlk>
<SCLSCT:FIToFICstmrCdtTrf xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:sct:pacs.004.001.02">
</SCLSCT:FIToFICstmrCdtTrf>
</SCLSCT:BBkICFBlkCdtTrf>

SEPA PACS.004 - Grundstruktur SEPA File Header Bundesbank an Bank

Einen eingehende Interbank Return Credit Transfer (SEPA PACS.004.001.02SCT Retouren Nachricht) erhält der SEPA Teilnehmer vom SEPA Clearer (Deutsche Bundesbank) von der Empfängerbank, sofern in der vorher vom SEPA Teilnehmer über den SEPA Clearer geschickten SEPA Pacs.008-Nachricht Empfängergutschriften enthalten waren, welche den entsprechenden Empfängern nicht auf dem Konto gutgeschrieben und damit auch nicht verarbeitet werden konnten.

Die SEPA PACS.004 Datei hat folgenden Aufbau:

1 File Header

1 Group Header

n Credit Transfer Transaktion Information

Für die Zahlungsverkehrstransaktionen SEPA PACS.004SCT muss eine maschinelle Verbindung zur Originalnachricht hergestellt werden können, denn seitens der Bank des Überweisungseinreicher müssen die Bestandteile der Nachricht (FileHeader, GroupHeader und Transaktionen) anhand der von der Deutsche Bundesbank vergebenen aktuellen gültigen technischen Spezifikation sowie anhand von weiteren spezifischen Vorgaben (z.B. Doppeleinreichungskontrolle) geprüft werden.

Beispiel SEPA SCT Return

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8" ?>
<SCLSCT:BBkSCFBlkCdtTrf xmlns:SCLSCT="urn:BBkSCF:xsd:$BBkSCFBlkCdtTrf" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance" xsi:schemaLocation="urn:BBkSCF:xsd:$BBkSCFBlkCdtTrf BBkSCFBlkCdtTrf.xsd">
<SCLSCT:SndgInst>MARKDEFF</SCLSCT:SndgInst>
<SCLSCT:RcvgInst>AAAADEBBXXX</SCLSCT:RcvgInst>
<SCLSCT:SrvcID>SCT</SCLSCT:SrvcID>
<SCLSCT:TstCode>P</SCLSCT:TstCode>
<SCLSCT:FType>SCF</SCLSCT:FType>

<SCLSCT:FILEREF>JJMMTT2222222222</SCLSCT:FILEREF>

<SCLSCT:ROUTINGIND>ALL</SCLSCT:ROUTINGIND>

<SCLSCT:FILEBUSDT>JJJJ-MM-TT</SCLSCT:FILEBUSDT>

<SCLSCT:FILECYCLENO>04</SCLSCT:FILECYCLENO>

<SCLSCT:PMTRTR XMLNS="URN:ISO:STD:ISO:20022:TECH:XSD:SCT:PACS.004.001.02">

</SCLSCT:PMTRTR>

</SCLSCT:BBKSCFBLKCDTTRF

Beispiele aus der Praxis

Struktur SEPA PACS.004 - SEPA SCT Return Bank an Bundesbank

  ?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>

<SCLSCT:BBkICFBlkCdtTrf xmlns:SCLSCT="urn:BBkICF:xsd:$BBkICFBlkCdtTrf" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance" xsi:schemaLocation="urn:BBkICF:xsd:$BBkICFBlkCdtTrf BBkICFBlkCdtTrf.xsd">

<SCLSCT:SndgInst>AAAADEBBXXX</SCLSCT:SndgInst>

<SCLSCT:RcvgInst>MARKDEFF</SCLSCT:RcvgInst>

<SCLSCT:FileRef>JJJJMMTT000000123</SCLSCT:FileRef>

<SCLSCT:SrvcID>SCT</SCLSCT:SrvcID>

<SCLSCT:TstCode>P</SCLSCT:TstCode>

<SCLSCT:FType>ICF</SCLSCT:FType>

<SCLSCT:FDtTm>JJJJ-MM-ttThh:mm:ss</SCLSCT:FDtTm>

<SCLSCT:NumCTBlk>0</SCLSCT:NumCTBlk>

<SCLSCT:NumPCRBlk>0</SCLSCT:NumPCRBlk>

<SCLSCT:NumRFRBlk>1</SCLSCT:NumRFRBlk>

<SCLSCT:NumROIBlk>0</SCLSCT:NumROIBlk>

<SCLSCT:PmtRtr xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:sct:pacs.004.001.02">

 

      <GrpHdr>

          <MsgId>AAAADEBBXXXJJJJMMTT00000000000123</MsgId>

         <CreDtTm>JJJJ-MM-ttThh:mm:ss</CreDtTm>

         <NbOfTxs>1</NbOfTxs>

         <TtlRtrdIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">50</TtlRtrdIntrBkSttlmAmt>

         <IntrBkSttlmDt>JJJJ-MM-TT</IntrBkSttlmDt>

         <SttlmInf>

            <SttlmMtd>CLRG</SttlmMtd>

            <ClrSys><Prtry>SCL</Prtry></ClrSys>

         </SttlmInf>

         <InstgAgt><FinInstnId><BIC>AAAADEBBXXX</BIC></FinInstnId></InstgAgt>

      </GrpHdr>

 

      <TxInf>

         <RtrId>JJJJMMTT00000000000000000000012345</RtrId>

         <OrgnlGrpInf>

            <OrgnlMsgId>1234567ABCDE00000000000001</OrgnlMsgId>

            <OrgnlMsgNmId>PACS.008</OrgnlMsgNmId>

         </OrgnlGrpInf>

         <OrgnlEndToEndId>NOTPROVIDED</OrgnlEndToEndId>

         <OrgnlTxId>HHHHHDEBBXXX112233335555666</OrgnlTxId>

         <OrgnlIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">50</OrgnlIntrBkSttlmAmt>

         <RtrdIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">50</RtrdIntrBkSttlmAmt>

         <ChrgBr>SLEV</ChrgBr>

         <RtrRsnInf>

            <Orgtr>

               <Id><OrgId><BICOrBEI>AAAADEBBXXX</BICOrBEI></OrgId></Id>

            </Orgtr>

            <Rsn><Cd>RR01</Cd></Rsn>

         </RtrRsnInf>

         <OrgnlTxRef>

            <IntrBkSttlmDt>JJJJ-MM-TT</IntrBkSttlmDt>

            <SttlmInf><SttlmMtd>CLRG</SttlmMtd></SttlmInf>

            <PmtTpInf><SvcLvl><Cd>SEPA</Cd></SvcLvl></PmtTpInf>

            <Dbtr><Nm>Name SEPA Debtor</Nm></Dbtr>

            <DbtrAcct><Id><IBAN>DE551111111333333333</IBAN></Id></DbtrAcct>

            <DbtrAgt><FinInstnId><BIC>HHHHHDEBBXXX</BIC></FinInstnId></DbtrAgt>

            <CdtrAgt><FinInstnId><BIC>AAAADEBBXXX</BIC></FinInstnId></CdtrAgt>

            <Cdtr><Nm>Name SEPA Creditor</Nm></Cdtr>

            <CdtrAcct><Id><IBAN>DE008888888111111111</IBAN></Id></CdtrAcct>

         </OrgnlTxRef>

      </TxInf>

   </SCLSCT:PmtRtr>

</SCLSCT:BBkICFBlkCdtTrf>

Struktur SEPA PACS.004 - SEPA SCT Return Bundesbank an Bank

  <?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>

<SCLSCT:BBkSCFBlkCdtTrf xmlns:SCLSCT="urn:BBkSCF:xsd:$BBkSCFBlkCdtTrf" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance" xsi:schemaLocation="urn:BBkSCF:xsd:$BBkSCFBlkCdtTrf BBkSCFBlkCdtTrf.xsd">

<SCLSCT:SndgInst>MARKDEFF</SCLSCT:SndgInst>

<SCLSCT:RcvgInst>AAAADEBBXXX</SCLSCT:RcvgInst>

<SCLSCT:SrvcId>SCT</SCLSCT:SrvcId>

<SCLSCT:TstCode>P</SCLSCT:TstCode>

<SCLSCT:FType>SCF</SCLSCT:FType>

<SCLSCT:FileRef>JJMMTT2222222201</SCLSCT:FileRef>

<SCLSCT:RoutingInd>ALL</SCLSCT:RoutingInd>

<SCLSCT:FileBusDt>JJJJ-MM-TT</SCLSCT:FileBusDt>

<SCLSCT:FileCycleNo>04</SCLSCT:FileCycleNo>

<SCLSCT:PmtRtr xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:sct:pacs.004.001.02">

 

    <GrpHdr>

      <MsgId>3333333-2222222-111-001</MsgId>

      <CreDtTm>JJJJ-MM-ttThh:mm:ss</CreDtTm>

      <NbOfTxs>1</NbOfTxs>

      <TtlRtrdIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">200.00</TtlRtrdIntrBkSttlmAmt>

      <IntrBkSttlmDt>JJJJ-MM-TT</IntrBkSttlmDt>

      <SttlmInf>

        <SttlmMtd>CLRG</SttlmMtd>

        <ClrSys><Prtry>SCL</Prtry></ClrSys>

      </SttlmInf>

      <InstdAgt><FinInstnId><BIC>AAAADEBBXXX</BIC></FinInstnId></InstdAgt>

    </GrpHdr>

 

    <TxInf>

      <RtrId>GGGGDEFFXXXJJ-MM-TT-000001</RtrId>

      <OrgnlGrpInf>

        <OrgnlMsgId>JJJJMMTT-5555-001</OrgnlMsgId>

        <OrgnlMsgNmId>pacs.008.001.02</OrgnlMsgNmId>

      </OrgnlGrpInf>

      <OrgnlEndToEndId>NOTPROVIDED</OrgnlEndToEndId>

      <OrgnlTxId>JJJJTTMM00000000000000000000001</OrgnlTxId>

      <OrgnlIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">200.00</OrgnlIntrBkSttlmAmt>

      <RtrdIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">200.00</RtrdIntrBkSttlmAmt>

      <ChrgBr>SLEV</ChrgBr>

      <InstgAgt><FinInstnId><BIC>GGGGDEFFXXX</BIC></FinInstnId></InstgAgt>

      <RtrRsnInf>

        <Orgtr>

          <Id><OrgId><BICOrBEI>GGGGDEFFXXX</BICOrBEI></OrgId></Id>

        </Orgtr>

        <Rsn><Cd>AC01</Cd></Rsn>

      </RtrRsnInf>

      <OrgnlTxRef>

        <IntrBkSttlmDt>JJJJ-MM-TT</IntrBkSttlmDt>

        <SttlmInf><SttlmMtd>CLRG</SttlmMtd></SttlmInf>

        <PmtTpInf><SvcLvl><Cd>SEPA</Cd></SvcLvl></PmtTpInf>

        <RmtInf>SEPA TEST Struktur SEPA PACS.004 EINGANG BUNDESBANK</Ustrd></RmtInf>

        <Dbtr>

          <Nm>Name SEPA Debtor</Nm>

          <PstlAdr>

            <Ctry>DE</Ctry>

            <AdrLine>Lange Strasse 99, 00000 UEBERALL</AdrLine>

          </PstlAdr>

        </Dbtr>

        <DbtrAcct><Id><IBAN>DE88555555558888888888</IBAN></Id></DbtrAcct>

        <DbtrAgt><FinInstnId><BIC>AAAADEBBXXX</BIC></FinInstnId></DbtrAgt>

        <CdtrAgt><FinInstnId><BIC>GGGGDEFFXXX</BIC></FinInstnId></CdtrAgt>

        <Cdtr><Nm>Name SEPA Creditor</Nm></Cdtr>

        <CdtrAcct>

          <Id><IBAN>DE77444444447777777777</IBAN></Id>

        </CdtrAcct>

      </OrgnlTxRef>

    </TxInf>

 

  </SCLSCT:PmtRtr>

</SCLSCT:BBkSCFBlkCdtTrf>

Struktur SEPA PACS.004 - SEPA SCT Return im DTI Format

SEPA Informationen für SEPA Überweisung Rückgabe - SEPA Return (SEPA PACS.004) im DTA basierten Kontoauszugsformat (DTI Service):

Ebene

Message Item

<XML Tag>

Bemerkungen

1

Group Header

<GrpHdr>

 

2

Message Identification

<MsgId>

Maximal 35 Zeichen

2

Creation Date Time

<CreDtTm>

ISO Date Time

2

Number Of Transactions

<NbOfTxs>

Maximal 15 nummerische Stellen

2

Total Returned Interbank
Settlement Amount

<TtlRtrdIntrBkSttlmAmt>

Euro, maximal 15 Stellen

2

Interbank

Settlement Date

<IntrBkSttlmDt>

ISO Date

2

Settlement

Information

<SttlmInf>

 

3

Settlement Method

<SttlmMtd>

 

3

Settlement Account

<SttlmAcct>

 

4

Identification

<Id>

 

5

IBAN

<IBAN>

 

5

Other

<Othr>

 

3

Clearing System

<ClrSys>

 

2

Instructing Agent

<InstgAgt>

 

3

Financial Institution

Identification

<FinInstnId>

 

4

BIC

<BIC>

 

2

Instructed Agent

<InstdAgt>

 

3

Financial Institution

Identification

<FinInstnId>

 

4

BIC

<BIC>

 

1

Original Group

Information

<OrgnlGrpInf>

 

2

Original Message
Identification

<OrgnlMsgId>

Maximal 35 Zeichen

2

Original Message
Name Identification

<OrgnlMsgNmId>

Benötigt für Erkennung, ob SCT oder SDD Rückläufer. Wenn DTA Feld C7a = 59, dann SCT

 

Ebene

Message Item

<XML Tag>

Bemerkungen

1

Transaction

Information

<TxInf>

 

2

Return Identification

<RtrId>

Maximal 35 Zeichen

2

Original Group

Information

<OrgnlGrpInf>

 

3

Original Message

Identification

<OrgnlMsgId>

Maximal 35 Zeichen

3

Original Message

Name Identification

<OrgnlMsgNmId>

Feld C7a = Erkennung SCT/ SDD, maximal 35 Zeichen

2

Original Instruction

Identification

<OrgnlInstrId>

Maximal 35 Zeichen

2

Original End To End

Identification

<OrgnlEndToEndId>

Erweiterungsteil Typ 02:
EREF+[End to End Referenz],

maximal 35 Zeichen

2

Original Transaction

Identification

<OrgnlTxId>

Maximal 35 Zeichen

2

Original Interbank

Settlement Amount

<OrgnlIntrBkSttlmAmt>

Erweiterungsteil Typ 02:

OAMT+

 

Nur bei Recall (Return Reason Code = FOCR) darf der Rückgabebetrag vom Originalbetrag abweichen.

2

Returned Interbank

Settlement Amount

<RtrdIntrBkSttlmAmt>

OrgnlIntrBkSttlmAmt (Feld C12) + ChrgsInf/Amt (nur bei Recall)

 

Anmerkung:

Bei Erhebung eines zusätzlichen Eigenentgeltes der Bank im Falle von Recall muss der Betrag im Feld C12 reduziert werden.

2

Returned Instructed

Amount

<RtrdInstdAmt>

Bei Charges = Pflichtfeld

2

Charge Bearer

<ChrgBr>

 

2

Charges Information

<ChrgsInf>

 

3

Amount

<Amt>

Erweiterungsteil Typ 02:

SVWZ+[Ausweis der Gebühren im Klartext, differenziert nach Eigen und Fremdentgelt]

3

Party

<Pty>

 

4

Financial Institution

Identification

<FinInstnId>

 

5

BIC

<BIC>

 

2

Instructing Agent

<InstgAgt>

 

2

Instructed Agent

<InstdAgt>

 

2

Return Reason

Information

<RtrRsnInf>

 

3

Originator

<Orgtr>

 

4

Name

<Nm>

Maximal 70 Zeichen

4

Identification

<Id>

 

5

Organisation

Identification

<OrgId>

 

6

BIC Or BEI

<BICOrBEI>

 

3

Reason

<Rsn>

 

4

Code

<Cd>

Feld C7b = SEPA Ergänzung 9xx

2

Original Transaction

Reference

<OrgnlTxRef>

 

3

Interbank

Settlement Date

<IntrBkSttlmDt>

ISO Date

3

Settlement

Information

<SttlmInf>

 

3

Payment

Type Information

<PmtTpInf>

 

4

Service Level

<SvcLvl>

 

5

Code

<Cd>

Konstante SEPA, wenn C6 an 1 Stelle mit 9 befüllt

4

Category Purpose

<CatPurp>

 

3

Remittance

Information

<RmtInf>

 

3

Ultimate Debtor

<UltmtDbtr>

 

4

Name

<Nm>

Optional

Erweiterungsteil Typ 02:

ABWA+ [Name des ursprünglichen abweichenden Überweisenden],

maximal 70 Zeichen

3

Debtor

<Dbtr>

 

4

Name

<Nm>

ggf. 1 Erweiterungsteil Typ 01:

Name des ursprünglichen Überweisenden [Feld C14], maximal 70 Zeichen

4

Postal Address

<PstlAdr>

 

5

Country

<Ctry>

Länder Code

5

Address Line

<AdrLine>

Maximal 70 Zeichen

4

Identification

<Id>

 

3

Debtor Account

<DbtrAcct>

 

4

Identification

<Id>

 

5

IBAN

<IBAN>

C5: Kontonummer aus (DE) IBAN

3

Debtor Agent

<DbtrAgt>

 

4

Financial Institution
Identification

<FinInstnId>

 

5

BIC

<BIC>

C4: BLZ aus (DE) IBAN

3

Creditor Agent

<CdtrAgt>

 

4

Financial Institution
Identification

<FinInstnId>

 

5

BIC

<BIC>

Erweiterungsteil Typ 02:

BIC+[BIC der Bank des ursprünglichen Begünstigten]

3

Creditor

<Cdtr>

 

4

Name

<Nm>

ggf. 1 Erweiterungsteil Typ 03:

[Feld C15, Name des ursprünglichen Begünstigten, maximal 70 Zeichen]

4

Postal Address

<PstlAdr>

Maximale Länge Name + Adresse,

maximal 70 Zeichen

3

Creditor Account

<CdtrAcct>

 

4

Identification

<Id>

 

5

IBAN

<IBAN>

ggf. 1 Erweiterungsteil Typ 02:

IBAN+ [C11: Kontonummer aus DE IBAN + C10: BLZ aus DE IBAN, wird die IBAN nicht aufgesplittert, so wird C10 mit 99999999 und C11 mit 9999999999 befüllt]

3

Ultimate Creditor

<UltmtCdtr>

 

4

Name

<Nm>

Optional

Erweiterungsteil Typ 02: ABWE+[Name des ursprünglichen abweichenden Begünstigten, maximal 70 Zeichen]

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