SEPA XML Nachrichtenformat - SEPA Überweisung

SEPA Credit Transfer - SCT PACS.008

Bei einer ausgehenden SEPA PACS.008 Nachricht handelt es sich um eine Zahlung von der Bank des Zahlungspflichtigen via SEPA Clearer (Deutsche Bundesbank) zur Bank des Zahlungsempfängers.

Diese Datei wird von der Bank des Auftraggebers dann erzeugt, sofern in der vorher vom Auftraggeber (= Kunden) eingereichten SEPA PAIN.001 Nachricht Gutschriften für Zahlungsempfänger enthalten waren, die bei einem anderen Kreditinstitut gutgeschrieben werden sollen.

Seitens der Bank des Auftraggebers werden die Bestandteile der PAIN.001 Nachricht (FileHeader, GroupHeader und Transaktionen) anhand der von der Deutsche Bundesbank vergebenen aktuellen gültigen technischen Spezifikation sowie anhand von weiteren spezifischen Vorgaben (z.B. Doppeleinreichungskontrolle) geprüft.

SEPA PACS.008 - Grundstruktur SEPA File Header Bank an Bundesbank

Beispiel SEPA SCT

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<SCLSCT:BBkICFBlkCdtTrf xmlns:SCLSCT="urn:BBkICF:xsd:$BBkICFBlkCdtTrf" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance" xsi:schemaLocation="urn:BBkICF:xsd:$BBkICFBlkCdtTrf BBkICFBlkCdtTrf.xsd">
<SCLSCT:SndgInst>AAAADEBBXXX</SCLSCT:SndgInst>
<SCLSCT:RcvgInst>MARKDEFF</SCLSCT:RcvgInst>
<SCLSCT:FileRef>JJJJMMTT00000000</SCLSCT:FileRef>
<SCLSCT:SrvcID>SCT</SCLSCT:SrvcID>
<SCLSCT:TstCode>P</SCLSCT:TstCode>
<SCLSCT:FType>ICF</SCLSCT:FType>
<SCLSCT:FDtTm>JJJJ-MM-TTT00:00:00</SCLSCT:FDtTm>
<SCLSCT:NumCTBlk>1</SCLSCT:NumCTBlk>
<SCLSCT:NumPCRBlk>0</SCLSCT:NumPCRBlk>
<SCLSCT:NumRFRBlk>0</SCLSCT:NumRFRBlk>
<SCLSCT:NumROIBlk>0</SCLSCT:NumROIBlk>
<SCLSCT:FIToFICstmrCdtTrf xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:sct:pacs.008.001.02">
</SCLSCT:FIToFICstmrCdtTrf>
</SCLSCT:BBkICFBlkCdtTrf>

SEPA PACS.008 - Grundstruktur SEPA File Header Bundesbank an Bank

Beispiel SEPA SCT

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Bei einem eingehenden SEPA Interbank Credit Transfer (pacs.008.001.02) erhält der SEPA Teilnehmer vom SEPA Clearer als Gutschriftbuchung für einen Empfänger im eigenen Kreditinstitut.

Die SEPA PACS.008 Datei hat folgenden Aufbau:

1 SEPA File Header

1 Group Header

n Credit Transfer Transaktion Information

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<SCLSCT:BBkSCFBlkCdtTrf xmlns:SCLSCT="urn:BBkSCF:xsd:$BBkSCFBlkCdtTrf" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance" xsi:schemaLocation="urn:BBkSCF:xsd:$BBkSCFBlkCdtTrf BBkSCFBlkCdtTrf.xsd">
<SCLSCT:SndgInst>MARKDEFF</SCLSCT:SndgInst>
<SCLSCT:RcvgInst>AAAADEBBXXX</SCLSCT:RcvgInst>
<SCLSCT:SrvcId>SCT</SCLSCT:SrvcId>
<SCLSCT:TstCode>P</SCLSCT:TstCode>
<SCLSCT:FType>SCF</SCLSCT:FType>
<SCLSCT:FileRef>JJJJMMTT00000000</SCLSCT:FileRef>
<SCLSCT:RoutingInd>ALL</SCLSCT:RoutingInd>
<SCLSCT:FileBusDt>
JJJJ-MM-TT</SCLSCT:FileBusDt>
<SCLSCT:FileCycleNo>03</SCLSCT:FileCycleNo>
<SCLSCT:FIToFICstmrCdtTrf xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:sct:pacs.008.001.02">
</SCLSCT:FIToFICstmrCdtTrf>
</SCLSCT:BBkSCFBlkCdtTrf>

Beispiele aus der Praxis

Struktur SEPA PACS.008 - SEPA SCT Bank an Bundesbank

  <?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>

<SCLSCT:BBkICFBlkCdtTrf xmlns:SCLSCT="urn:BBkICF:xsd:$BBkICFBlkCdtTrf" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance" xsi:schemaLocation="urn:BBkICF:xsd:$BBkICFBlkCdtTrf BBkICFBlkCdtTrf.xsd">

<SCLSCT:SndgInst>AAAADEFFXXX</SCLSCT:SndgInst>

<SCLSCT:RcvgInst>MARKDEFF</SCLSCT:RcvgInst>

<SCLSCT:FileRef>JJJJMMTT000000999</SCLSCT:FileRef>

<SCLSCT:SrvcID>SCT</SCLSCT:SrvcID>

<SCLSCT:TstCode>P</SCLSCT:TstCode>

<SCLSCT:FType>ICF</SCLSCT:FType>

<SCLSCT:FDtTm>JJJJ-MM-ttThh:mm:ss</SCLSCT:FDtTm>

<SCLSCT:NumCTBlk>1</SCLSCT:NumCTBlk>

<SCLSCT:NumPCRBlk>0</SCLSCT:NumPCRBlk>

<SCLSCT:NumRFRBlk>0</SCLSCT:NumRFRBlk>

<SCLSCT:NumROIBlk>0</SCLSCT:NumROIBlk>

<SCLSCT:FIToFICstmrCdtTrf xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:sct:pacs.008.001.02">

 

  <GrpHdr>

    <MsgId>AAAADEFFXXXJJJJMMTT0000000000001111</MsgId>

    <CreDtTm>JJJJ-MM-ttThh:mm:ss</CreDtTm>

    <NbOfTxs>1</NbOfTxs>

    <TtlIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">123.45</TtlIntrBkSttlmAmt>

    <IntrBkSttlmDt>JJJJ-MM-TT</IntrBkSttlmDt>

    <SttlmInf>

      <SttlmMtd>CLRG</SttlmMtd>

      <ClrSys><Prtry>SCL</Prtry></ClrSys>

    </SttlmInf>

    <InstgAgt><FinInstnId><BIC>AAAADEFFXXX</BIC></FinInstnId></InstgAgt>

  </GrpHdr>

 

  <CdtTrfTxInf>

    <PmtId>

      <InstrId>ABCDE000000000777</InstrId>

      <EndToEndId>NOTPROVIDED</EndToEndId>

      <TxId>JJJJMMTT000000000000000000001</TxId>

    </PmtId><PmtTpInf><SvcLvl><Cd>SEPA</Cd></SvcLvl></PmtTpInf>

    <IntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">123.45</IntrBkSttlmAmt>

    <ChrgBr>SLEV</ChrgBr>

    <Dbtr><Nm>Name SEPA Debtor</Nm></Dbtr>

    <DbtrAcct><Id><IBAN>DE00888888883333333333</IBAN></Id></DbtrAcct>

    <DbtrAgt><FinInstnId><BIC>AAAADEFFXXX</BIC></FinInstnId></DbtrAgt>

    <CdtrAgt><FinInstnId><BIC>CCCCDEFFXXX</BIC></FinInstnId></CdtrAgt>

    <Cdtr><Nm>Name SEPA Creditor</Nm></Cdtr>

    <CdtrAcct><Id><IBAN>DE7755555555999999999</IBAN></Id></CdtrAcct>

    <RmtInf><Ustrd>SEPA TEST SEPA PACS.008 Bank an Bundesbank</Ustrd></RmtInf>

  </CdtTrfTxInf>

 

</SCLSCT:FIToFICstmrCdtTrf>

</SCLSCT:BBkICFBlkCdtTrf>

Struktur SEPA PACS.008 - SEPA SCT Bundesbank an Bank

  <?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>

<SCLSCT:BBkSCFBlkCdtTrf xmlns:SCLSCT="urn:BBkSCF:xsd:$BBkSCFBlkCdtTrf" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance" xsi:schemaLocation="urn:BBkSCF:xsd:$BBkSCFBlkCdtTrf BBkSCFBlkCdtTrf.xsd">

<SCLSCT:SndgInst>MARKDEFF</SCLSCT:SndgInst>

<SCLSCT:RcvgInst>AAAADEBBXXX</SCLSCT:RcvgInst>

<SCLSCT:SrvcId>SCT</SCLSCT:SrvcId>

<SCLSCT:TstCode>P</SCLSCT:TstCode>

<SCLSCT:FType>SCF</SCLSCT:FType>

<SCLSCT:FileRef>JJMMTT0000000008</SCLSCT:FileRef>

<SCLSCT:RoutingInd>ALL</SCLSCT:RoutingInd>

<SCLSCT:FileBusDt>JJJJ-MM-TT</SCLSCT:FileBusDt>

<SCLSCT:FileCycleNo>04</SCLSCT:FileCycleNo>

<SCLSCT:FIToFICstmrCdtTrf xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:sct:pacs.008.001.02">

 

    <GrpHdr>

      <MsgId>10000000000000005ABCD5J</MsgId>

      <CreDtTm>JJJJ-MM-ttThh:mm:ss</CreDtTm>

      <NbOfTxs>1</NbOfTxs>

      <TtlIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">100.00</TtlIntrBkSttlmAmt>

      <IntrBkSttlmDt>JJJJ-MM-TT</IntrBkSttlmDt>

      <SttlmInf>

        <SttlmMtd>CLRG</SttlmMtd>

        <ClrSys><Prtry>SCL</Prtry></ClrSys>

      </SttlmInf>

      <InstdAgt><FinInstnId><BIC>AAAADEBBXXX</BIC></FinInstnId></InstdAgt>

    </GrpHdr>

 

    <CdtTrfTxInf>

      <PmtId>

        <InstrId>10000001234678XYZ12345</InstrId>

        <EndToEndId>NOTPROVIDED</EndToEndId>

        <TxId>100000000ABCD-DE000EUR1</TxId>

      </PmtId>

      <PmtTpInf><SvcLvl><Cd>SEPA</Cd></SvcLvl></PmtTpInf>

      <IntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">100.00</IntrBkSttlmAmt>

      <ChrgBr>SLEV</ChrgBr>

      <InstgAgt><FinInstnId><BIC>BBBBAADWW</BIC></FinInstnId></InstgAgt>

      <Dbtr><Nm>Name SEPA Debtor</Nm></Dbtr>

      <DbtrAcct><Id><IBAN>AT006666688888888888</IBAN></Id></DbtrAcct>

      <DbtrAgt><FinInstnId><BIC>OOOATWWXXX</BIC></FinInstnId></DbtrAgt>

      <CdtrAgt><FinInstnId><BIC>AAAADEBBXXX</BIC></FinInstnId></CdtrAgt>

      <Cdtr><Nm>Name SEPA Creditor</Nm></Cdtr>

      <CdtrAcct><Id><IBAN>DE00888888889999999990</IBAN></Id></CdtrAcct>

      <RmtInf><Ustrd>SEPA TEST Struktur SEPA PACS.008 VON BUNDESBANK</Ustrd></RmtInf>

    </CdtTrfTxInf>

  </SCLSCT:FIToFICstmrCdtTrf>

</SCLSCT:BBkSCFBlkCdtTrf>

Struktur SEPA PACS.008 - SEPA SCT im DTI Format

SEPA Informationen für SEPA Überweisung - SEPA SCT Reject (SEPA PACS.008) im DTA basierten Kontoauszugsformat (DTI Service):

Ebene

Message Item

<XML Tag>

Bemerkungen

1

GroupHeader

<GrpHdr>

 

2

Message Identification

<MsgId>

Maximal 35 Zeichen

2

Creation Date Time

<CreDtTm>

ISO Date Time

2

Number Of Transactions

<NbOfTxs>

Maximal 15 nummerische Stellen

2

Total Interbank

Settlement Amount

<TtlIntrBkSttlmAmt>

Euro, maximal 15 Stellen

2

Interbank

Settlement Date

<IntrBkSttlmDt>

ISO Date

2

Settlement Information

<SttlmInf>

 

3

Settlement Method

<SttlmMtd>

 

3

Settlement Account

<SttlmAcct>

 

3

Clearing System

<ClrSys>

 

2

Payment Type Information

<PmtTpInf>

Nicht relevant, wird nur auf Einzeltransaktionsebene befüllt

3

Service Level

<SvcLvl>

4

Code

<Cd>

Konstante SEPA

3

Category Purpose

<CtgyPurp>

4stelliger Code

2

Instructing Agent

<InstgAgt>

 

3

Financial Institution
Identification

<FinInstnId>

 

4

BIC

<BIC>

BIC Identifier

2

Instructed Agent

<InstdAgt>

 

1

Financial Institution
Identification

<FinInstnId>

 

 

Ebene

Message Item

<XML Tag>

Bemerkungen

1

Credit Transfer

Transaction Information

<CdtTrfTxInf>

 

2

Payment

Identification

<PmtId>

 

3

Instruction

Identification

<InstrId>

Maximal 35 Zeichen

3

End To End

Identification

<EndToEndId>

Erweiterungsteil Typ 02:

EREF+ [End to End Referenz],
Maximal 35 Zeichen

3

Transaction

Identification

<TxId>

Maximal 35 Zeichen

2

Payment Type

Information

<PmtTpInf>

 

3

Service Level

<SvcLvl>

 

4

Code

<Cd>

Konstante SEPA, wenn C6 mit "9" an 1 Stelle belegt

3

Local Instrument

<LclInstrmt>

 

4

Code

<Cd>

Maximal 35 Zeichen

4

Proprietary

<Prtry>

Maximal 35 Zeichen

3

Category Purpose

<CtgyPurp>

4stelliger Code

2

Interbank

Settlement Amount

<IntrBkSttlmAmt>

Euro, DTA Feld C12

2

Charge Bearer

<ChrgBr>

Konstante SLEV

2

Instructing Agent

<InstgAgt>

 

3

Financial Institution
Identification

<FinInstnId>

 

4

BIC

<BIC>

 

2

Instructed Agent

<InstdAgt>

 

3

Financial Institution
Identification

<FinInstnId>

 

4

BIC

<BIC>

 

2

Ultimate Debtor

<UltmtDbtr>

 

3

Name

<Nm>

Optional

Erweiterungsteil Typ 02:

ABWA+ [Name des Ultimate Debtor], maximal 70 Zeichen

3

Identification

<Id> 

 

2

Debtor

<Dbtr>

 

3

Name

<Nm>

C15 / Erweiterungsteil Typ 03:
Name des Zahlungsempfänger,

maximal 70 Zeichen

3

Postal Address

<PstlAdr>

 

4

Country

<Ctry>

Länder Code

4

Address Line

<AdrLine>

Name und Adresse,

maximal 70 Zeichen

3

Identification

<Id>

 

4

Organisation

Identification

<OrgId>

 

5

BIC Or BEI

<BICOrBEI>

Erweiterungsteil Typ 02:

DEBT+ [Debtor Identifier]

5

Other

<Othr>

 

6

Identification

<Id>

Erweiterungsteil Typ 02:

DEBT+ [Debtor Identifier],
maximal 35 Zeichen

6

Scheme Name

<SchmeNm>

 

6

Issuer

<Issr>

Aussteller

4

Private Identification

<PrvtId>

 

5

Date And Place Of Birth

<DtAndPlcOfBirth>

 

6

Birth Date

<BirthDt>

Date Time

6

Province Of Birth

<PrvcOfBirth>

Maximal 35 Zeichen

6

City Of Birth

<CityOfBirth>

Maximal 35 Zeichen

6

Country Of Birth

<CtryOfBirth>

 

5

Other

<Othr>

 

6

Identification

<Id>

Erweiterungsteil Typ 02:

DEBT+ [Debtor Identifier],

maximal 35 Zeichen

6

Scheme Name

<SchmeNm>

 

6

Issuer

<Issr>

Aussteller

2

Debtor Account

<DbtrAcct>

 

3

Identification

<Id>

 

4

IBAN

<IBAN>

Erweiterungsteil Typ 02:
IBAN+ [IBAN des Einreichers]

Zusätzlich optional C10 (BLZ) und C11 (Kontonummer) aus IBAN bei deutscher Kontoverbindung. Wird die IBAN nicht aufgesplittert, so wird C10 mit 99999999 und C11 mit 9999999999 befüllt

2

Debtor Agent

<DbtrAgt>

 

3

Financial Institution

Identification

<FinInstnId>

 

4

BIC

<BIC>

Erweiterungsteil Typ 02:

BIC+[BIC Bank Überweisender]

2

Creditor Agent

<CdtrAgt>

 

5

Financial Institution
Identification

<FinInstnId>

 

5

BIC

<BIC>

BIC Begünstigter

2

Creditor

<Cdtr>

 

3

Name

<Nm>

Erweiterungsteil Typ 01:
Name Zahlungspflichtiger (C14), maximal 70 Zeichen

3

Postal Address

<PstlAdr>

 

4

Address Line

<AdrLine>

Name und Adresse,

maximal 70 Zeichen

4

Country

<Ctry>

Länder Code

3

Identification

<Id>

 

2

Creditor Account

<CdtrAcct>

 

3

Identification

<Id>

 

4

IBAN

<IBAN>

C4 (BLZ) und C5 (Kontonummer) aus Aufsplitterung der IBAN, sofern diese aus Deutschland

2

Ultimate Creditor

<UltmtCdtr>

 

3

Name

<Nm>

Optional

Erweiterungsteil Typ 02:

ABWE+[Name des Ultimate Creditor], maximal 70 Zeichen

3

Identification

<Id>

 

2

Purpose

<Purp>

 

3

Code

<Cd>

4stelliger Code in Feld C7a interpretiert:
53 = BONU, PENS, SALA
54 = CBFF
56 = GOVT, SSBE, BENE
69 = CHAR
ansonsten 51

2

Remittance Information

<RmtInf>

 

3

Unstructured

<Ustrd>

Erweiterungsteil Typ 02:
SVWZ+ [Verwendungszweck],
maximal 140 Zeichen

3

Structured

<Strd>

XML Struktur Verwendungszweck gem. UNIFI Dokumentation

4

Creditor Reference
Information

<CdtrRefInf>

 

5

Type

<Tp>

 

6

Code Or Proprietary

<CdOrPrtry>

 

7

Code

<Cd>

Konstante SCOR

5

Reference

<Ref>

Erweiterungsteil Typ 02: SVWZ+ [Verwendungszweck],

maximal 35 Zeichen

Statusgründe, die in einer R-Transaktion gesetzt werden, sofern die Empfängerbuchung nicht erfolgen kann:

Code

Beschreibung

AC01

Fehlerhafte bzw. ungültige Kontonummer

AC04

Konto erloschen

AC06

Konto gesperrt, keine Angabe des Grundes

AG01

Überweisung für diese Kontoart nicht erlaubt (z.B. Sparkonto

MS02

Rückgabegrund ist vom Kunden nicht benannt worden

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