Fachwissen Zahlungsverkehr - Elektronische Kontoinformationen via SWIFT Format MT 940

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Der MT 940 ist ein Banking Communication Standard von SWIFT zur elektronischen Übermittlung von Kontoauszugsdaten und wird unter anderen auch als gängige Schnittstelle zu Online Banking Programmen gewerblicher Bankkunden (Unternehmen) genutzt, die die in diesem Format erhaltenen Kontoauszugsdaten in den jeweiligen Buchhaltungssystemen weiter verarbeiten.


Mit Einführung der SEPA Produkten einhergehend haben sich beim MT 940 nicht die bisherigen SWIFT Strukturen, sondern nur das Format der Felder :61: und :86: geändert.

 

Insbesondere haben sich  neue Geschäftsvorfallcodes (GVC) ergeben, die im Feld :86: abgebildet werden.

 

Datenstruktur/ Datensatzaufbau MT 940 - Kontoauszugsinformationen gemäß SWIFT

Für alle SWIFT Formate gilt der SWIFT Zeichensatz (Subset von ISO 8859)

Feldnr..

Feldbezeichnung

Feldinhalt

:20:

Transaktions-/ Auftragsreferenz Nr.

[Pflichtfeld]

Referenznummer, die vom Sender als eindeutige Kennung für die Nachricht

vergeben wurde.

 

Von jeder Bank individuell mit maximal 16 Stellen belegbar

:21:

Bezugsreferenznummer

[Optionales Feld]

Bezugsreferenz oder „NONREF“

:25:

Kontobezeichnung

[Pflichtfeld]

Maximal 35 Stellen als Kombination
a) Bankleitzahl/Kontonummer oder

b) Swift-Code/Kontonummer oder

c) IBAN
wobei:

»

 

Bankleitzahl (8 Stellen) oder

SWIFT Code (max. 11 Stellen)

»

Trennzeichen / (1 Stelle)

»

Kontonummer (max. 23 Stellen)

ggf. mit Währungskennzeichen

:28C:

Auszugsnummer

[Pflichtfeld]

Maximal 9 Stellen, davon:

»

Auszugsnummer (5 Stellen)

»

Trennzeichen/ (1 Stelle)

»

Blatt beginnend mit 1 (3 Stellen)

:60a:

Anfangssaldo (Option F)

Maximal 25 Stellen, davon:

 

[Pflichtfeld]

 

Option M beim Ausweis eines  Zwischensaldos [Optionales Feld]

 

=> a = „F“ oder „M“

»

Soll/Haben Kennzeichen (Subfeld 1)

1 Stelle (C = Credit, D = Debit)

»

Buchungsdatum (Subfeld 2)

6 Stellen im Format: JJMMTT

»

Währung ISO Code (Subfeld 3)

3 Stellen gemäß ISO 4217

»

Betrag (Subfeld 4)

max. 15 Stellen in Struktur XXX,xx

(mit Komma als Dezimalzeichen)

:61:

Transaktionsdetails zum Umsatz
(Beginn Wiederholungszyklus)

Maximal 102 Stellen, davon:

»

Valuta (Subfeld 1)

6 Stellen im Format JJMMTT

[Pflichtfeld]

»

Buchungsdatum (Subfeld 2)

4 Stellen im Format TTMM

[Optionales Feld]

»

Soll/ Haben Kennzeichen (Subfeld 3)

max. 2 Stellen (C = Credit, D = Debit, RC = Storno Credit, RD = Storno Debit) [Pflichtfeld]

»

Währungsart (Subfeld 4)

1 Stelle (= letzte Stelle ISO Code)

[Optionales Feld]

»

Betrag in Kontowährung (Subfeld 5)

max. 15 Stellen in Struktur XXX,xx

(mit Komma als Dezimalzeichen)

[Pflichtfeld]

»

Buchungsschlüssel (Subfeld 6)

4 Stellen Code gemäß SWIFT User Handbuch, wobei 1. Stelle = N

[Pflichtfeld]

»

Referenz (Subfeld 7)

max. 16 Stellen [Pflichtfeld]
(Nichtbelegung = NONREF)

»

Trenneichen // = 2 Stellen

(nur sofern Subfeld 8 vorhanden)

»

Bankreferenz (Subfeld 8)

max. 16 Stellen [Optionales Feld]

»

Trenneichen // = 2 Stellen
(nur sofern Subfeld 9 vorhanden)

»

Ursprungsbetrag/ Gebührenbetrag

(Subfeld 9), sofern Ursprungs-

währung und Kontowährung von

einander abweichen

max. 34 Stellen [Optionales Feld]

Format Ursprungswährung (original

currency amount) /OCMT/ISO15ZEI

wobei ISO = Währungsschlüssel gemäß ISO 4217 und ZEI = max.15 numerische Zeichen (mit Komma als Dezimalzeichen)

 

Format Währungsart (charges)

/CHGS/ISO15ZEI wobei ISO =

Währungsschlüssel gemäß ISO 4217

und ZEI = max.15 numerische

Zeichen (mit Komma als

Dezimalzeichen)

:86:

Strukturiertes Mehrzweckfeld nach den

vorgegebenen Belegungsrichtlinien der Deutschen Kreditwirtschaft
(Beendet Wiederholungszyklus Tag :61:)

[Optionales Feld]

 

Bei GVC = 999 handelt es sich um unstrukturierte Mehrzweckfeldangaben, so dass danach noch max. 387 Stellen frei belegbar sind

 

Das erste Zeichen hinter GVC = ? (in Österreich = ~) dient als Trennzeichen zwischen den einzelnen Feldern.

 

Als Präfix vor dem Inhalt steht hinter dem Fragezeichen ein 2-stelligerFeldschlüssel. Dadurch kann unter der Feldnummer eine gesamte Feldlänge von maximal 511 Zeichen erreicht werden.

Maximal 390 Stellen (= 6 x 65 Zeichen getrennt durch <CR><LF> (ASCII: X’0D0A’), jedoch nicht beim letztes Subfeld),

wobei:

»

Geschäftsvorfallcode (Identifikationscode des Verfahrens AT20) 3 Stellen [Pflichtfeld]

»

Buchungstext (Erläuterung GVC, z.B. Gutschrift oder Lastschrift)

max. 27 Stellen [Optionales Feld]

Feldschlüssel: 00

»

Primanoten Nr.

max. 10 Stellen [Optionales Feld]

Feldschlüssel: 10

»

Verwendungszweck

max. 10x 27 Stellen

[Optionales Feld]

Feldschlüssel: 20 – 29

 

SEPA Attribute

- EREF+ (End to End Referenz)

- KREF+ (Kundenreferenz)

- MREF+ (Mandatsreferenz)

- CRED+ (Creditor ID)

- DEBT+ (Debtor Identifier)

- SVWZ+ (Verwendungszeck)

- ABWA+ (abw. Auftraggeber)

- ABWE+ (abw. Empfänger)

»

BIC Bankkennung Auftraggeber/ BIC

Bankkennung Zahlungsempfänger

max. 12 Stellen [Optionales Feld]

Feldschlüssel: 30

»

IBAN Auftraggeber/ [AT01]

IBAN Zahlungsempfänger [AT01]

max. 34 Stellen [Optionales Feld]

Feldschlüssel: 31

»

Name Auftraggeber/ Name

Zahlungsempfänger

max. 2x 27 Stellen [Optionales Feld]

Feldschlüssel: 32 – 33

 

[gekürzt: SEPA Länge = 70 Stellen]

»

Textschlüsselergänzung

max. 3 Stellen [Optionales Feld]

Feldschlüssel: 34

 

[Angedachte Nutzung: Mapping zur Umwandlung von 4-stelliger SEPA Rückgabecode in 3 Stellen für GVC 108, 109, 159,181 und 184, sowie bei SEPA Lastschriften auch eine optionale Belegung von GVC 104 und 105 möglich]

»

Verwendungszweck

4x 27 Stellen [Optionales Feld]

Feldschlüssel: 60 - 63

:62a:

Schlusssaldo (Option F)

[Pflichtfeld]

 

Option M beim Ausweis eines  Zwischensaldos [Optionales Feld]

=> a = „F“ oder „M

Maximal 25 Stellen, davon:

»

Soll/Haben Kennzeichen (Subfeld 1)

1 Stelle (C = Credit, D = Debit)

»

Buchungsdatum (Subfeld 2)

6 Stellen im Format JJMMTT

»

Währung ISO Code (Subfeld 3)

3 Stellen gemäß ISO 4217

:64:

Aktueller Valutensaldo
[Optionales Feld]

 

 

:65:

Zukünftiger Valutensaldo

[Optionales Feld]

»

Betrag (Subfeld 4)

max. 15 Stellen in Struktur XXX,xx

(mit Komma als Dezimalzeichen)

 

Hinweis:

 

Felder :61: und :86: können innerhalb eines Auszugs beliebig oft wiederholt werden. Das Feld :62F: bzw. :62M zeigt das Ende der Wiederholungssequenz der Felder :61: und :86: an.

Buchungsschlüssel im Feld :61: (Subfeld 6)

Das Feld 61 enthält gemäß SWIFT User Handbuch einen 4-stelligen Code, wobei die 1. Stelle immer mit „N“ belegt ist.

CODE

Text gemäß SWIFT

Bedeutung

NBNK

Securities Related Item - Bank fees

 

NBOE

Bill of exchange Sichttratte

Sichttratte

NBRF

Brokerage fee

Wertpapierprovision

NCAR

CAR Securities Related Item - Corporate

 

NCAS

Securities Related Item - Cash in Lieu

 

NCHG

Charges and other expenses

Gebühren und andere Auslagen

NCHK

Cheques Schecks

 

NCLR

Cash letters/Cheques remittance

Geldbriefe/Scheckeinreichungen

NCMI

Cash management item - No detail

Posten für Cash Management

NCMN

Cash management item - Notional

Posten für Cash Management

NCMP

Compensation claims

Posten für Cash Management

NMS

Cash management item - Sweeping

Posten für Cash Management

NCMT

Cash management item –Topping

Posten für Cash Management

NCMZ

Cash management item - Zero balancing

Posten für Cash Management

NCOL

Collections (used when entering a principal amount)

Inkassi (Angabe Hauptbetrag)

NOM

Commission Provision

 

NCPN

Securities Related Item - Coupon

 

NDDT

Direct Debit Item Lastschriftposten

Lastschriftposten

NDIS

Securities Related Item - Gains disbursement

 

NDIV

Securities Related Item - Dividends

Dividenden

NEQA

Equivalent amount Equivalent amount

Gegenwertverrechnung

NEXT

Securities Related Item – External transfer for own account

 

NFEX

Foreign exchange Foreign exchange

Devisenhandel

NINT

Interest Interest

Zinsen

NLBX

Lock box

Schließfach

NLDP

Loan deposit Loan deposit

Darlehen

NMAR

Securities Related Item - Margin payments/ Receipts

 

NMAT

Securities Related Item - Maturity

 

NMGT

Securities Related Item – Management fees

 

NMSC

Miscellaneous

Verschiedenes

NNWI

Securities Related Item - New issues distribution

 

NODC

Overdraft charge

 

NOPT

Securities Related Item - Options

 

NPCH

Securities Related Item – Purchase (including STIF and Time deposits)

 

NPOP

Securities Related Item - Pair-off proceeds

 

NPRN

Securities Related Item - Principal paydown/ pay-up

 

NREC

Securities Related Item - Tax reclaim

 

NRED

Securities Related Item - Redemption/

 

NRIG

Securities Related Item - Rights

 

NRTI

Returned item Returned item

Rückbuchung

NSAL

Securities Related Item - Sale (including STIF and Time deposits)

 

NSEC

Securities (used when entering a principal amount)

Wertpapiere (Angabe Hauptbetrag)

NSLE

Securities Related Item – Securities lending related

 

NSTO

Standing order Standing order

Dauerauftrag

NSTP

Securities Related Item - Stamp duty

 

NSUB

Securities Related Item - Subscription

 

NSWP

Securities Related Item - SWAP payment

 

NTAX

Securities Related Item - Withholding

 

NTCK

Travellers cheques

Reiseschecks

NTCM

Securities Related Item - Tripartite

 

NTRA

Securities Related Item – Internal transfer for own account

 

NTRF

TRF Transfer Transfer

Übertrag

NTRN

TRN Securities Related Item – Transaction fee

 

NUWC

Securities Related Item – Underwriting commission

 

NVDA

Value date adjustment

Berichtigung Wertstellungsdatum

NWAR

Securities Related Item - Warrant

 

 

Geschäftsvorfallcodes im Feld :86: (GVC)

Alle aus einer Bankbuchung resultierenden Geschäftsvorfallarten können einen eindeutigen GVC zugeordnet werden, so dass ein Unternehmen in die Lage versetzt wird, diese Umsatzinformationen betriebsspezifisch weiterverarbeiten zu können.

Struktureller Aufbau Geschäftsvorfallcode:

  1. Stelle: Geschäftssparte
  2. Stelle: Geschäftsvorfallart
  3. Stelle: Geschäftsvorfallart

Die nachfolgende Auflistung führt aus VOLLSTÄNDIGKEITSGRÜNDEN auch historisch belegte GVC aus, deren Geschäftsvorfallart in der heutigen Zeit nicht mehr vorkommen kann, wie z.B. Abbuchungsverfahren, Einzugsermächtigungsverfahren, Euroscheck usw.

 

0XX INLANDS-ZAHLUNGSVERKEHR

GVC

001

Inhaberscheck

GVC

002

Orderscheck

GVC

003

Reisescheck

GVC

004

Lastschrift (Abbuchungsverfahren)

GVC

005

Lastschrift (Einzugsermächtigungsverfahren)

GVC

006

Sonstige Einzugspapiere

GVC

007

Auszahlung freizügiger Sparverkehr

GVC

008

Dauerauftrag Belastung

GVC

009

Rückrechnung Lastschrift

GVC

010

Rückrechnung Scheck

GVC

011

Euroscheck

GVC

012

Zahlungsanweisung zur Verrechnung

GVC

014

Lastschrift für Fremdwährungs-Euroscheck / Lastschrift für über die Girozentrale abgewickelte Auslandsschecks

GVC

015

Auslandsüberweisung ohne Meldeteil

GVC

017

Überweisungsauftrag beim neutralen Überweisungs-/ Zahlscheinvordruck mit prüfziffergesicherten Zuordnungsdaten

GVC

018

Überweisungsauftrag beim neutralen Überweisungs-/ Zahlscheinvordruck

GVC

019

Überweisungsauftrag beim neutralen Spenden Überweisungs-/ Zahlscheinvordruck

GVC

020

Überweisungsauftrag

GVC

051

Überweisungsgutschrift

GVC

052

Dauerauftrags-Gutschrift

GVC

053

Lohn-, Gehalts-, Rentengutschrift

GVC

054

Vermögenswirksame Leistungen

GVC

056

Überweisung öffentliche Kasse

GVC

058

Interbankenzahlung (Überweisungsgutschrift)

GVC

059

Retourenhülle (Gutschrift) für unanbringliche Überweisung, Gutschrift (Rücküberweisung) DTA

GVC

065

Überweisungsgutschrift (Auslandsüberweisung ohne Meldeteil)

GVC

066

Gutschrift aus Scheckeinreichung E. v.

GVC

067

Gutschrift beim neutralen Überweisungs-/ Zahlscheinvordruck mit prüfziffergesicherten internen Zuordnungsdaten

GVC

068

Gutschrift beim neutralen Überweisungs- / Zahlscheinvordruck EZÜ

GVC

069

Gutschrift beim neutralen Spenden Überweisungs- / Zahlscheinvordruck EZÜ

GVC

070

Scheckeinreichung

GVC

071

Lastschrifteinreichung

GVC

072

Wechseleinreichung

GVC

073

Wechsel

GVC

074

Scheckbelastung

GVC

075

Scheck BSE

GVC

076

Telefonauftrag

GVC

077

BTX Überweisung

GVC

078

Überweisung (Versorgungsbezüge

GVC

079

Sammler

GVC

080

Gehalt

GVC

081

Vergütung

GVC

082

Einzahlungen

GVC

083

Auszahlungen

GVC

084

BTX Einzugsauftrag

GVC

087

Eiliger Überweisungsauftrag

GVC

088

Eilige Überweisungsgutschrift

GVC

089

Drahtlicher Überweisungsauftrag mit Avis

GVC

090

Drahtliche Überweisungsgutschrift mit Avis

GVC

091

DATA Einreichung Überweisungen

GVC

092

DATA Einreichung Lastschriften

GVC

093

Diskont Wechsel

GVC

094

Rediskont Wechsel

GVC

095

Aval (Inland)

GVC

096

Kontoübertrag (Soll)

GVC

097

Kontoübertrag ( Haben)

GVC

098

Geldkarte (Umsatz Elektronische Geldbörse)

GVC

099

Geldkarte (Händlerprovision für Zahlungsgarantie)

 

 

 

 

1XX SEPA ZAHLUNGSVERKEHR

GVC

104

SEPA Direct Debit, Einzelbuchung Soll, SEPA B2B

GVC

105

SEPA Direct Debit, Einzelbuchung Soll, SEPA Core

GVC

108

SEPA Direct Debit, Rückbelastung Soll (SEPA Reject), SEPA B2B

GVC

109

SEPA Direct Debit, Rückbelastung Soll (SEPA Reject), SEPA Core

GVC

116

SEPA Credit Transfer, Einzelbuchung Soll

GVC

118

SEPA Credit Transfer Instant (Einzelbuchung-Soll)

GVC

119

SEPA Credit Transfer, Einzelbuchung Spende (SEPA Purpose Code: CHAR)

GVC

152

SEPA Credit Transfer, Einzelbuchung Dauerauftrag

GVC

153

SEPA Credit Transfer, Einzelbuchung Haben, Lohn, Gehalts, Rentengutschrift

GVC

154

SEPA Credit Transfer, Einzelbuchung Haben, Vermögenswirksame Leistungen

GVC

156

SEPA Credit Transfer, Einzelbuchung Haben, Überweisung öffentlicher Kassen

GVC

159

SEPA Credit Transfer, Retoure Haben für unanbringliche SEPA Überweisung

GVC

160

SEPA Credit Transfer Instant Rücküberweisung (wegen Rückruf)

GVC

166

SEPA Credit Transfer, Einzelbuchung Haben

GVC

168

SEPA Credit Transfer Instant (Einzelbuchung-Haben)

GVC

169

SEPA Credit Transfer, Einzelbuchung Spende(SEPA Purpose Code: CHAR)

GVC

171

SEPA Direct Debit, Einzelbuchung Haben, SEPA Core

GVC

174

SEPA Direct Debit, Einzelbuchung Haben, SEPA B2B

GVC

177

SEPA Credit Transfer, Online Einzelbuchung Soll

GVC

181

SEPA Direct Debit, Wiedergutschrift Haben, SEPA Core

GVC

184

SEPA Direct Debit, Wiedergutschrift Haben, SEPA B2B

GVC

188

SEPA Credit Transfer Instant (Sammler-Soll) [Reserviert]

GVC

189

SEPA Credit Transfer Instant (Sammler-Haben)

GVC

191

SEPA Credit Transfer, Sammler Soll

GVC

192

SEPA Direct Debit, Sammler Haben, SEPA Core

GVC

193

SEPA Direct Debit, Soll, SEPA Reversal

GVC

194

SEPA Credit Transfer, Sammler Haben

GVC

195

SEPA Direct Debit, Sammler Soll, SEPA Core

GVC

196

SEPA Direct Debit, Sammler Haben, SEPA B2B

GVC

197

SEPA Direct Debit, Sammler Soll, SEPA B2B

 

 

 

 

2XX AUSLANDS-ZAHLUNGSVERKEHR

GVC

201

Zahlungsauftrag

GVC

202

Auslandsvergütung

GVC

203

Inkasso

GVC

204

Akkreditiv

GVC

205

Aval

GVC

206

Auslandsüberweisung

GVC

208

Rembourse

GVC

209

Zahlung per Scheck

GVC

210

Zahlung über elektronische Medien

GVC

211

Zahlungseingang über elektronische Medien

GVC

212

Dauerauftrag

GVC

213

Lastschrift-Einzug aus dem Ausland

GVC

214

Dokumenten-Inkasso (Import)

GVC

215

Dokumenten-Inkasso (Export)

GVC

216

Wechsel-Inkasso (Import)

GVC

217

Wechsel-Inkasso (Export)

GVC

218

Import-Akkreditiv

GVC

219

Export-Akkreditiv

GVC

220

Gutschrift e. V. eines Auslands-Schecks

GVC

221

Gutschrift Auslands-Scheck-Inkasso

GVC

222

Belastung Auslands-Scheck

GVC

223

Belastung Auslands ec-Scheck

GVC

224

Sorten-Ankauf

GVC

225

Sorten-Verkauf

 

 

 

 

3XX WERTPAPIERGESCHÄFT

GVC

301

Inkasso

GVC

302

Kupon / Dividenden

GVC

303

Effekten

GVC

304

Übertrag

GVC

305

Namensschuldverschreibung

GVC

306

Schuldschein

GVC

307

Wertpapierzeichnung

GVC

308

Handel von Bezugsrechten

GVC

309

Handel von Bonusrechten

GVC

310

Handel von Optionen

GVC

311

Termingeschäfte

GVC

320

Gebühren für Wertpapiergeschäfte

GVC

321

Depotgebühren

GVC

330

Erträge aus Wertpapieren

GVC

340

Gutschrift für fällige Wertpapiere

GVC

399

Storno

 

 

 

 

4XX DEVISENGESCHÄFT

GVC

401

Kassedevisen

GVC

402

Termindevisen

GVC

403

Reisedevisen

GVC

404

Devisenscheck

GVC

405

Finanzinnovation

GVC

411

Devisenkassa Kauf

GVC

412

Devisenkassa Verkauf

GVC

413

Devisentermin Kauf

GVC

414

Devisentermin Verkauf

GVC

415

Fremdwährung Tagesgeld Aktiv

GVC

416

Fremdwährung Tagesgeld Passiv

GVC

417

Fremdwährung Termingeld Aktiv

GVC

418

Fremdwährung Termingeld Passiv

GVC

419

Call Geld Aktiv

GVC

420

Call Geld Passiv

GVC

421

Optionen

GVC

422

Swap

GVC

423

Edelmetall Ankauf

GVC

424

Edelmetall Verkauf

 

 

 

 

5XX MAOBE

 

 

 

 

8XX SONSTIGE

GVC

801

Scheckkarte

GVC

802

Scheckheft

GVC

803

Depotverwahrung

GVC

804

Dauerauftragsgebühren

GVC

805

Abschluss

GVC

086

Porto / Zustellgebühren

GVC

807

Preise / Spesen

GVC

808

Gebühren

GVC

809

Provisionen

GVC

810

Mahngebühren

GVC

811

Kreditkosten

GVC

812

Stundungszinsen

GVC

813

Disagio

GVC

814

Zinsen

GVC

815

Kapitalisierte Zinsen

GVC

816

Zinssatzänderung

GVC

817

Zinsberichtigungen

GVC

818

Abbuchung

GVC

819

Bezüge

GVC

820

Übertrag

GVC

821

Telefon

GVC

822

Auszahlplan

GVC

823

Festgeld

GVC

824

Leihgeld

GVC

825

Universaldarlehen

GVC

826

Dynamisches Sparen

GVC

827

Überschusssparen

GVC

828

Sparbrief

GVC

829

Sparplan

GVC

830

Bonus

GVC

831

Alte Rechnung

GVC

832

Hypothek

GVC

833

Cash Concentrating: Buchung Hauptkonten

GVC

834

Cash Concentrating: Avisinformation Nebenkonten

GVC

835

Sonstige nicht definierte GV-Arten

GVC

836

Reklamationsbuchung

GVC

899

Storno

 

 

 

 

9XX UNSTRUKTURIERTE INHALTE

GVC

997

Depotaufstellung (=> Aufschlüsselung in MT 571)

GVC

999

Unstrukturierte Belegung Mehrzweckfeld :86:

 

Der Geschäftsvorfall-Code ist im MT 940, Feld 86, Stellen 1 bis 3 enthalten. Bei Stornobuchungen ist zusätzlich im Feld 61, Subfeld 3, die Belegung RC oder RD erforderlich.

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