SEPA Fälligkeitsdatum - Interbank Settlement Date

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Das SEPA Fälligkeitsdatum (= SEPA Due Date) einer SEPA Lastschrift wird vom Lastschrifteinreicher vorgegeben und kann bei Unerreichbarkeit der Vorlauffrist von der 1. Inkassostelle - auf der Grundlage einer entsprechenden Vereinbarung mit dem Lastschrifteinreicher - verändert werden.

Zwischengeschaltete Kreditinstitute wie auch ein CSM (z.B. Deutsche Bundesbank, EBA) dürfen hingegen das SEPA Fälligkeitsdatum nie verändern. Falls das SEPA Fälligkeitsdatum kein TARGET2 Arbeitstag st, so darf dieses nicht als Fehler gewertet werden. Das Settlement wird dann am folgenden TARGET2 Tag vorgenommen.


Für die 1. Inkassostelle gibt es nur folgende Alternative:

» Settlement erfolgt am folgenden, nächstmöglichen TARGET2 Bankarbeitstag

Im SEPA Clearer und in EBA Step2 werden auch Lastschriften verarbeitet, bei denen das SEPA Fälligkeitsdatum auf Samstag, Sonntag oder auf einen TARGET2 Feiertag fällt. Das Settlement findet dann am folgenden TARGET2 Bankarbeitstag statt.

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Sonderfall: Nationaler Feiertag, der ein TARGET2 Arbeitstag (z.B. Pfingstmontag) ist

Das SEPA Interbank Settlement erfolgt hier an dem nationalen Feiertag, während die Buchung auf dem Konto des Zahlungspflichtigen valutarisch korrekt - jedoch frühestens am darauffolgenden Bankarbeitstag - erfolgt. Eine Buchung auf dem Kundenkonto vor dem nationalen Feiertag ist nicht erlaubt.

Abwicklung eines SEPA Lastschrifteingang (Buchung der Gutschrift)

Das SEPA Fälligkeitsdatum muss so gewählt werden, dass eine SEPA Lastschrift Einreichung unter Berücksichtung der zeitlichen Arbeits-und Ablaufprozesse bei Bankkunden und bei der Bank der SEPA Lastschirfteinreicher erfolgt.

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Des Weiteren ist beim SEPA Fälligkeitsdatum zu beachten, dass die Bank des Debtors die SEPA Lastschrifteinreichung rechtzeitig über den CSM (z.B. Deutsche Bundesbank) bei der Zahlstelle vorlegen kann.

Relevante Fristen bei einer SEPA Basis-Lastschrift CORE

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